Tous nos articles pour apprendre le trading. Tous les sujets sont abordés : les bases, l’analyse des graphiques, les indicateurs techniques, la gestion de ses émotions, … On parle de cryptos comme le bitcoin ou l’ether, mais également des marchés classiques.
Sur les plateformes d’échange, vous pourrez faire deux types d’ordre : un achat ou une vente. Pour chacun de ces ordres, il y a deux options qui s’offrent à vous : un ordre limit et un ordre market.
L’ordre limit ne peut être passé que si vous stipulez un certain prix auquel vous voulez acheter ou vendre l’actif. La plateforme placera l’ordre au prix demandé et vous devrez attendre que le prix y arrive pour que quelqu’un d’autre l’achète ou le vende.
L’ordre market permet un achat immédiat au prix du marché. Dans ce cas, aucun prix ne vous est demandé : vous achetez immédiatement au prix le plus récent.
Les ordres long et short
Vous pouvez gagner de l’argent sur les marchés même en période baissière ! C’est possible grâce aux ordres short. Quand vous shortez un actif, vous pariez sur sa baisse c’est-à-dire que vous faites exactement l’inverse d’acheter et d’attendre que le prix monte. Avec un short, une baisse de 15% sur un actif depuis le moment où vous achetez équivaudra à un profit de 15% pour vous. Sur une cryptomonnaie, cela vous fera gagner 15% de telle crypto.
A l’inverse, un ordre dit « long » vous permet de réaliser un profit sur la montée du prix d’un actif, comme pour un ordre normal.
Les stop loss et take profit
Un stop loss est une mesure de gestion de risque qui doit être posée manuellement. Si vous avez acheté un Bitcoin à 8000$ et que vous visez une vente à 8600$, vous devez aussi prendre en compte la possibilité que le prix baisse. Ainsi, vous pouvez mettre un stop loss à 7800$ (littéralement un arrêt des pertes) qui vous permettra de limiter la casse. Si le Bitcoin tombe à moins de 7800$, la plateforme vendra automatiquement votre position. Le stop loss est une des choses les plus importantes à garder en tête quand vous tradez : trop souvent, vous aurez l’impression que vous pouvez tenir une certaine perte « parce que le prix va remonter »… Mais souvent, le prix ne remonte pas – ou il met un certain temps à le refaire. Sans stop loss, vous devenez fortement dépendant de la volatilité du marché.
Le take profit est l’inverse du stop loss – si vous estimez que vous aurez assez de gains quand le prix du Bitcoin arrivera à 8600$, vous pouvez y placer un take profit. Ainsi, quoi qu’il arrive si le prix du Bitcoin dépasse 8600$ la plateforme fera l’ordre. Limiter vos profits peut être important psychologiquement, au même titre que limiter vos pertes. Si vous vous donnez des buts clairs et précis, placer un stop loss et un take profit sont de très bonnes mesures de sécurité.
A savoir qu’il existe aussi les trailing stop, c’est-à-dire des stop qui s’adaptent à l’avancée du prix pour mieux suivre vos objectifs et encore plus limiter les pertes ou les gains. Un trailing stop qui suivrait une baisse de prix de 100$ voudrait dire que si le Bitcoin monte à 8500$ puis retombe jusqu’à 8400$, votre stop loss se déclenchera et vous permettra de prendre votre profit plus tôt que prévu, en limitant la casse d’une éventuelle baisse jusqu’à 7800$ qui interviendrait plus tard.
Les leviers et le margin trading
Certaines plateformes d’échange de cryptos comme Kraken et Bitmex proposent d’utiliser des leviers allant de x2 à x100. Les leviers permettent d’augmenter la taille de votre position artificiellement en engageant des fonds « empruntés » aux plateformes d’échange. Les risques sont multipliés car dans le cadre d’un levier x5 par exemple, une fluctuation du prix de 20% peut doubler votre mise de départ ou liquider votre position. Quand votre position est liquidée, vous perdez tout ce que vous avez engagé dans l’ordre. C’est déjà dangereux avec un levier x3, ça le devient encore plus avec les leviers x20, x50 et même x100.
En effet, si vous engagez 1000€ dans une position à levier x100, vos gains et vos pertes seront calculés sur 100 000€. Ainsi, une baisse de prix de 1% signifiera une perte de 1000€ et vous aurez tout perdu. A l’inverse, une hausse de prix de 1% signifiera un gain de 1000€ et votre position doublera.
Les leviers sont l’option la plus dangereuse qui sont à votre disposition, et ils brûlent les ailes de centaines de milliers de traders qui s’y lancent sans stratégie adéquate. En règle générale, ne dépassez jamais le levier x3 à moins de savoir exactement ce que vous voulez faire – de plus, n’engagez jamais une partie importante de votre capital dans une position à levier. La majorité des traders s’y étant essayé ont beaucoup perdu, car l’appât du gain devient immense une fois qu’un trade est réussi (souvent par chance).
Dans le prochain et dernier article de ce guide nous vous donnerons quelques sites à consulter pour s’informer correctement sur les cryptomonnaies.
L’analyse fondamentale est une des deux approches principales du trading, que ce soit pour les cryptomonnaies ou pour les autres types d’actifs. Elle consiste en l’étude de la psychologie du marché, des éléments qui entourent l’actif (des nouvelles propres à une crypto par exemple) plutôt que du prix seul. Pour décider de leurs investissements, les traders qui se reposent sur l’analyse fondamentale étudient la situation économique de l’actif et la conjoncture économique du marché entier. Il faut savoir que l’analyse fondamentale sera généralement moins applicable au trading de court terme que la deuxième approche que nous allons aborder.
L’analyse technique / graphique
L’analyse technique est celle qui vous intéressera sûrement le plus dans le trading de cryptomonnaies. Cette approche se concentre sur les éléments de psychologie du trading qui se reflètent sur les cours au jour le jour. En apprenant à bien utiliser ce qu’on appelle les indicateurs techniques, vous pourrez développer votre stratégie de trading en interprétant des signaux d’achat et de vente, des signaux de retournement ou de confirmation de tendance… Grâce à l’analyse technique, vous pouvez vous focaliser sur toutes les périodes du trading ; que ce soit pour le court terme ou le long terme, un marché rationnel et non manipulé sera toujours mieux compris avec l’analyse technique.
Néanmoins, il n’existe aucun moyen de prédire exactement les mouvements du marché. L’analyse technique n’est qu’une façon d’essayer de déceler des modèles récurrents dans les graphiques. Si cela marchait à chaque fois, il n’y aurait pas de gagnants et de perdants ! De manière générale, une combinaison de l’analyse technique et d’analyse fondamentale ajustée selon vos préférences constituera votre meilleur atout pour vous lancer. C’est pourquoi il est important d’en apprendre le plus possible avant de mettre en jeu votre argent sur les marchés.
Les bears et les bulls
Vous verrez ces termes partout ; les bears (ours) et les bulls (taureaux) sont les noms que l’ont donne à ceux qui font baisser la valeur d’un actif et à ceux qui la font monter, respectivement. Les variations de prix sur les marchés sont le résultat d’un combat constant entre ces deux camps, car ils ne sont pas d’accord sur le prix réel de l’actif. Quand il y a une forte poussée vers le bas du prix, on dit qu’il y a une pression des bears et inversement pour les bulls. On qualifie aussi la tendance d’un marché avec ces termes : un marché haussier est appelé un bull market et un marché baissier un bear market. Pour vous mettre cette idée en tête rapidement, pensez au comportement de chaque animal ; l’ours reste en arrière tandis que le taureau fonce en avant. Ces termes permettent de simplifier les discussions sur le trading et font partie du grand lexique du trading que vous rencontrerez sur Internet et dans des livres sur le sujet.
Les bases de la psychologie du marché
97% des traders sont perdants sur le long terme
Entre 95 et 97% des traders sont perdants sur le long terme, avec environ 1% qui feront de vrais profits nets. Pourquoi est-ce le cas, et pourquoi les traders perdants continuent à le faire ?
La majorité des traders n’ont pas
de stratégie de trading spécifique, et tradent plus avec leurs émotions qu’avec
des actes raisonnés. Parmi les plus grosses erreurs propres à une grande partie
des traders, il y a le fait de…
Ne pas placer de stop loss
Ne pas avoir une stratégie de risk management
Ne pas savoir quand sortir d’une position perdante
Ne pas savoir quand prendre les profits d’une position gagnante
Avoir tendance à perdre pied aux premiers gains importants
Continuer à trade en ayant perdu pour « se refaire »
Etc…
Le soucis avec la majorité des traders est simple : ils ne sont pas rigoureux et ne prennent pas assez au sérieux l’analyse technique et fondamentale. Il y a aussi le cas inverse où les traders font beaucoup trop confiance en ces analyses et pensent que le marché doit être rationnel dans 100% des cas. En réalité, des centaines voire des milliers de petits facteurs contribuent à l’évolution des prix dans un marché. D’ailleurs, celui des cryptomonnaies est particulièrement manipulé depuis toujours par ceux qui en ont le plus, communément appelés les « baleines ». Ce sont ces géants qui peuvent manipuler les cours à leur avantage, tout en faisant perdre de l’argent à des milliers de traders de plus petite taille. L’absence relative de régulation sur le marché des cryptos laisse place à ce type de manipulation qui est illégale sur les marchés financiers internationaux. Il est donc important de garder la tête froide et ne pas mettre ses œufs dans un seul panier ; ne pas vouer une confiance aveugle dans une analyse technique, ne pas risquer une trop grosse part de ses fonds sur une position, ne pas trop jouer avec des leviers élevés… C’est tout un apprentissage qui vous attend, mais si vous êtes sérieux et rigoureux vous pourrez faire partie de ceux qui s’en sortent gagnants.
Ne jamais jouer au temps avec le marché
On appelle ça “time the market”, ou jouer au temps avec le marché. Cela consiste à attendre plusieurs semaines, mois voire années pour rentrer dans un marché en attendant un crash, une correction, un pullback… De manière générale, il y aura toujours des corrections dans un marché sain. Le problème vient du fait que même en attendant une correction, vous pourriez vous retrouver avec un prix en bas de la correction qui soit plus élevé que celui auquel vous auriez pu acheter l’actif dans un premier temps. Les marchés ne vous attendent pas et sont hautement imprévisibles ; ce n’est pas vous qui allez décider de l’arrivée d’une correction. Il est donc plus sage de ne pas jouer au temps avec le marché pour votre premier investissement, et donc de vous lancer immédiatement. Il existe bien évidemment des exceptions notables comme la présence évidente d’une bulle spéculative proche de l’explosion. Là encore, il est difficile de prédire jusqu’où une éventuelle explosion de la bulle pourrait faire tomber les prix.
Buy low, sell high
Cela va peut-être vous paraître curieux, mais le principe d’acheter bas et de vendre haut est une évidence que peu de gens arrivent à mettre en pratique dans leur trading. C’est simple ; dans le trading, votre pire ennemi sera toujours vos émotions subites. Pourquoi tant de traders perdent de l’argent ? Ils achètent à un prix trop élevé, puis ils vendent à la première baisse.
Cette première étape résulte du FOMO (Fear Of Missing Out = Peur de rater quelque chose). Vous voyez le prix monter, et vous pensez que si vous n’achetez pas maintenant vous allez « rater le train ». Après tout, ça fait déjà x temps que le prix monte… Pourquoi cela s’arrêterait maintenant ?
La deuxième étape résulte du FUD (Fear, Uncertainty, Doubt = Peur, incertitude et doute). Le prix baisse peu de temps après que vous ayez acheté, et vous ne comprenez pas pourquoi. Vous prenez peur parce que le prix ne s’arrête pas de baisser, et vous ne voulez pas trop perdre alors vous revendez. Au final, vous perdez de l’argent alors que si vous aviez acheté au début du rally et vendu aux premiers signes de correction, vous seriez sorti gagnant.
Si vous achetez quand le prix a déjà bien monté, ne revendez pas à la moindre baisse. Si vous achetez quand le prix est assez bas, ne revendez pas forcément à la moindre hausse. Vous allez devoir trouver un équilibre qui viendra avec le temps et les connaissances.
Les différentes timeframes
Le scalping
Le scalping est la première technique de trading que nous allons aborder, en fonction de la fenêtre de temps (timeframe) dans laquelle les ordres sont effectués. Le scalping est la pratique de trade sur de très petites variations, avec des ordres qui ne durent parfois que quelques secondes à quelques minutes. Le but est de surfer sur de minuscules variations plusieurs fois dans la journée pour dégager un profit ; il faut donc un volume important et des frais de transaction très faibles pour en retirer les fruits. Le trading à haute fréquence est lui une version automatisée du scalping, avec des robots qui utilisent des algorithmes pour effectuer des centaines d’aller-retours par seconde. Manuellement, il faut avoir la tête froide et être très concentré sur les mouvements du marché pour profiter du scalping.
Le daytrading
Le daytrading est une technique boursière qui consiste à effectuer la majorité de ses ordres au sein d’une journée, en se basant souvent sur des unités de temps allant de 5 minutes à 1 heure. Le but est de jouer sur des variations qui arrivent au sein d’une journée sans dépasser cette fenêtre de temps. Contrairement au scalping, cette technique permet d’avoir plus de recul sur le marché tout en gardant une approche de court terme. Idéalement, le daytrader ne doit pas laisser une position ouverte jusqu’au lendemain. Il faut savoir que le scalping est une forme de daytrading sur le très court terme, mais que les deux termes sont généralement séparés. Dans les deux cas, il vaut mieux avoir accès à un marché à haute volatilité pour réaliser des profits importants.
Le swingtrading
Le swingtrading ou trading de tendance, est une technique de trading qui se focalise sur le moyen terme. Dans la plupart des cas, les positions sont tenues sur quelques jours tant que la tendance est en leur faveur. Cette technique de trading permet au trader d’être plus passif que les deux précédentes – ici le but est de minimiser les risques en suivant tout simplement les plus gros mouvements du marché. Bien évidemment l’analyse technique est la colonne vertébrale de cette approche (et de toutes les autres), mais quand on parle de tendance il faut donner une attention toute particulière à l’analyse fondamentale. En effet, c’est souvent l’environnement autour d’un actif ou d’un marché qui influera le plus sur sa tendance. Comme pour toutes les autres techniques, il faut rester attentif aux risques posés par la volatilité des marchés. C’est d’autant plus le cas sur les crypto-monnaies, où les tendances sont parfois retournées très rapidement et sans explication rationnelle.
Le trading à moyen terme
Le trading à moyen terme implique une philosophie de trading différente de tout ce que nous avons vu jusqu’ici. Si vous tradez sur le moyen terme, c’est-à-dire sur une timeframe de quelques jours à quelques semaines, vous allez forcément passer moins de temps à scruter les courbes. Dans ce cas, vous ferez dans tous les cas du trading de tendance. Vous cherchez probablement des signes de retournement, des chandeliers particuliers en daily/weekly, ou vous suivrez tout simplement une tendance en long quand ça monte, et en short quand ça redescend (avec confirmation de tendance bien sûr). C’est une excellente façon de ne pas passer toute sa journée sur les sites de trading, dans le cas où ce n’est pas une idée qui vous intéresse. Vous aurez toujours le contrôle sur votre trading, mais vous chercherez des mouvements importants. Les marchés à haute volatilité sont propices à tous types de trading, mais ils sont tout de même moins intéressants dans le trading de moyen terme – en ouvrant une position un jour et en la fermant deux semaines plus tard, vous aurez peut-être un profit intéressant mais toute la volatilité au sein de ces deux semaines ne sera pas touchée.
Le trading à long terme
Vous l’aurez compris, avec le trading à long terme on essaie de surfer sur des vagues importantes qui peuvent durer des mois voire des années. Quelques indicateurs sont vraiment efficaces pour ce type de trading, car utiliser une unité de temps daily/weekly/monthly peut mettre en évidence de grands mouvements qui permettent d’oublier la volatilité qui intéresse les daytraders par exemple. Certains indicateurs comme le croisement d’une moyenne mobile 200 et une moyenne mobile 50 peuvent constituer la majeure partie d’une technique de trading à long terme. Les risques sont moindres, les gains potentiels aussi quand on les compare à du trading de court terme. Néanmoins, c’est une des meilleures façons de sécuriser des gains de façon plus sûre. Un autre avantage du trading à long terme est la passivité que vous pouvez avoir vis-à-vis des marchés. Sans complètement oublier votre investissement, vous pouvez tout de même vous permettre de regarder les cours une fois par semaine ou encore moins.
Pour tout comprendre sur les plateformes de trading rendez-vous dans le prochain article !
Coinbase est la plateforme la plus connue pour acheter ses cryptomonnaies. Elle offre la possibilité d’acheter du Bitcoin, du Bitcoin Cash, de l’Ethereum, du Litecoin et une dizaine d’autres cryptos. C’est le site le plus réputé et utilisé afin de payer rapidement ses cryptomonnaies mais aussi pour les cashout. Le parrainage d’utilisateurs rapporte 8€ à chaque partie, et 10€ en Bitcoin sont offerts à l’inscription. Vous pouvez passer les cryptos sur Coinbase Pro facilement pour commencer à trade. Les prix des cryptomonnaies sont parfois légèrement plus élevés qu’en réalité.
Kraken
13 cryptomonnaies sont disponibles directement en euros sur Kraken, une des plus grosses plateformes de trading de cryptomonnaies. L’interface n’est pas aussi claire que celle de Coinbase, mais en passant par un exchange comme celui-ci vous aurez l’occasion de directement commencer à trade dessus, avec ou sans levier et en pouvant long et short.
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Binance
Binance est la plus grosse plateforme de trading de cryptomonnaies depuis plusieurs années maintenant, et s’est inscrite comme le leader dans ce domaine avec un volume journalier impressionnant. C’est ici qu’il faudra aller si vous voulez trade immédiatement après avoir acheté vos cryptos. Depuis janvier 2019, vous pouvez acheter directement en euros des cryptos sur cette plateforme de confiance.
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Acheter par CB ou par virement bancaire ?
Acheter vos cryptomonnaies par carte bancaire vous permettra de recevoir immédiatement vos cryptos, mais vous devrez toujours payer plus cher que ce que vous auriez payé par virement bancaire. En payant par CB, vous risquez de payer 10% plus cher que le prix réel de l’actif qui vous intéresse ; c’est important à savoir car vous partirez déjà avec 10% de pertes sur le marché. En payant par virement bancaire, vous devrez attendre plusieurs jours afin que le virement soit accepté et que les cryptos arrivent sur vos wallets mais vous pourrez payer sans frais supplémentaires.
Quand acheter des cryptos ?
Tout dépend de votre stratégie de trading et de ce que vous allez faire avec vos cryptos. Si vous comptez en acheter pour les laisser dormir pendant plusieurs mois voire plusieurs années, alors il est inutile de rester pendu aux courbes en attendant une éventuelle baisse de prix (qui n’arrivera peut-être plus !). Dans ce cas, achetez vos cryptomonnaies dès que possible ou faites usage de la technique dite du Dollar Cost Average ; achetez un certain montant en cryptos à des périodes données comme par exemple 200€ tous les mois. En effet, si vous attendez une augmentation importante de la valeur de votre crypto actif sur le long terme, inutile de perdre du temps pour acheter 1, 2 ou 5% moins cher. Au final, ces changements ne seront pas aussi importants que vous le croyez.
Si vous comptez acheter des cryptos pour commencer à trade et que le moindre pourcentage vous obsède, alors il serait judicieux d’étudier le marché pour voir si un moment plus propice ne pourrait pas s’offrir à vous. Attention cependant à ne pas tomber dans le piège de l’attente infinie, où vous attendez fébrilement une baisse des prix qui n’arrive jamais ou bien trop tard pour justifier une telle attente. Parfois, il faut juste se lancer !
Ca y est ! Vous avez compris comment acheter des cryptomonnaies, mais maintenant vous vous demandé ce que vous allez bien pouvoir faire avec, c’est ce qu’on voit ensemble dans le prochain article.
Les cryptomonnaies sont des actifs virtuels qui sont basés sur la technologie de la blockchain. Chaque cryptomonnaie propose un projet différent et a ses avantages ainsi que ses inconvénients. Le Bitcoin a pour but de devenir une monnaie d’échange grand public, promettant un anonymat et une sécurité à toute épreuve. Le Binance Coin a une mission bien différente : faciliter les échanges et diminuer les frais de transaction sur la plateforme d’échange de cryptos Binance. Pourtant, les deux sont des cryptomonnaies, ont un prix et une quantité définis. C’est pourquoi il est important de se renseigner sur toutes les cryptomonnaies qui pourraient vous intéresser dans le cadre du trading.
Selon Blockchain France, la blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations, transparente, sécurisée, et fonctionnant sans organe central de contrôle. Son existence est comparable à celle d’un livre comptable infalsifiable, et elle peut exister sous plusieurs formes : la blockchain publique, ouverte à tous, et la blockchain privée dont l’utilisation est limitée à certaines personnes.
Pourquoi c’est intéressant ?
Les cryptomonnaies représentent la possibilité pour tout un chacun de se libérer des contrôles extérieurs – que ce soient les gouvernements, les institutions ou les banques. Leur réussite dépend de l’intérêt que des gens comme vous et moi peuvent y manifester. Ainsi, on peut dire que c’est un outil de libération économique et financière. De plus, les cryptomonnaies et la blockchain sont hautement personnalisables par leurs programmeurs, leur permettant de répondre à des milliers de besoins différents grâce à de nouveaux procédés. Certaines cryptos tiennent à révolutionner des industries spécifiques comme la chaîne d’approvisionnement, l’industrie du jeu vidéo, les paiements anonymes et rapides et même le système bancaire lui-même.
Si à l’heure où j’écris ce guide vous ne voyez pas la blockchain partout autour de vous, c’est parce que c’est un concept encore nouveau à l’échelle de l’histoire. La première à avoir été créée et mise en place durablement fut celle du Bitcoin en 2008 par un certain Satoshi Nakamoto. Cette personne dont on ne connaît pas l’identité a lancé une révolution et la plus petite partie d’un Bitcoin, appelée le satoshi, porte son nom. Des milliers d’entreprises et des centaines de banques parmi les plus importantes au monde ont investi dans la blockchain et sont en train d’étudier les portes qu’elle ouvre. On y retrouve JPMorgan, Microsoft, Allianz, IBM, la Bank of America, Apple, Wells Fargo, Toyota, Samsung, BNP Paribas et bien d’autres. La blockchain est une technologie qui a un avenir certain dans notre monde de plus en plus connecté, et de plus en plus avide de sécurité et de respect des libertés. Malgré le pouvoir de ces entreprises gigantesques, ce sont bien des cryptos créées par des passionnés qui participent à la démocratisation de cette technologie : le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin ou encore le Monero.
Les acteurs majeurs: BTC, ETH, XRP
Actuellement, les trois géants du marché des cryptos sont le Bitcoin, l’Ethereum et le Ripple. Si vous tradez les cryptomonnaies, il y a de grandes chances que vous le fassiez sur ces trois-là. Découvrons-les un peu plus en détails :
Le Bitcoin (BTC) est la plus ancienne des cryptomonnaies et en est le leader depuis sa création en 2008. 21 millions de Bitcoin seront issus aux mineurs au maximum, dont 17 millions déjà en circulation. Afin de ne pas y arriver trop vite, la difficulté de minage augmente régulièrement et les récompenses sont moins importantes. Le Bitcoin a l’avantage d’être le projet le plus connu du monde des cryptomonnaies, ce qui le rend « valeur par défaut » sur le marché. Toutes les altcoins (monnaies autres que le BTC) sont évaluées par rapport au Bitcoin. Il représente à lui seul plus de 60% de la capitalisation du marché des cryptos, et cette donnée change au fil du temps. Le Bitcoin est donc une valeur sûre – du moins aussi sûre qu’une crypto peut l’être.
L’Ethereum (ETH) est depuis des années la seconde cryptomonnaie la plus importante derrière le BTC. Sa blockchain permet à des développeurs d’y créer des applications décentralisées (dApps) et sa plus grande différence avec le Bitcoin réside dans son utilisation : l’ETH n’a pas pour but ultime d’être utilisé comme monnaie d’échange générale, mais plutôt de renouveler le web avec une approche décentralisée et flexible. Sa force majeure est sa communauté de développeurs passionnés et hétérogènes, car les applications décentralisées basées sur l’ETH vont de jeux comme My Crypto Heroes à des cryptos comme le Basic Attention Token (BAT).
Le Ripple (XRP) est un cas particulier, car c’est un projet tourné majoritairement vers le monde bancaire. De ce fait, beaucoup pensent que c’est une cryptomonnaie « ennemie » des idéaux tenus par la communauté : ceux de la décentralisation et de l’affranchissement vis-à-vis des banques. Néanmoins, les nombreux partenariats du Ripple en font une crypto au futur très intéressant. Parmi les grandes banques membres de RippleNet, on trouve la Bank of America, le Crédit Agricole, Santander, le Mihuzo Financial Group, HSBC et bien d’autres. Le RippleNet permet à ces banques de traiter directement entre elles sans contact intermédiaire, de façon confidentielle et modulable. Il faut savoir que contrairement à la majorité des cryptos, Ripple existait bien avant la création de son token XRP. Ce dernier est utilisé pour alimenter les transactions du système.
Les altcoins
On appelle les altcoins toutes les cryptos qui ne sont pas le Bitcoin. Elles sont alternatives car si vous voulez les trade, il faudra sûrement le faire sur leur prix en rapport avec celui du BTC. Même si cette évidence n’en est plus une grâce à l’arrivée des FIAT et des cryptos comme l’USDT sur les plateformes d’échange, la majorité des échanges des altcoins se font toujours en calculant leur ratio par rapport à 1 BTC.
La situation des altcoins est particulière car, pour l’écrasante majorité d’entre elles, nous pouvons voir une corrélation très importante entre leur valeur et la valeur du Bitcoin. Ainsi, un Bitcoin qui monte durablement entraînera la majorité des alts avec lui tandis que l’inverse sera aussi vrai.
Les altcoins les plus connues sont l’Ethereum, le Ripple, le Litecoin, le Monero, le Tether et l’EOS. A elles seules, elles représentent la majorité du volume échangé en cryptos en dehors du Bitcoin. C’est en tradant ces alts que vous vous assurerez d’avoir une liquidité importante (à part le Tether qui se prête difficilement au jeu du trading, tant son prix est volontairement gardé au même niveau d’un dollar américain).
Les stablecoins
Les stablecoins sont des cryptos dont le but est d’émuler le prix d’une monnaie fiduciaire comme le dollar américain. La stablecoin la plus connue est le Tether, et elle est censée toujours avoir une valeur de 1$. D’autres stablecoins peuvent tenter de reproduire le prix de collatérales telles que l’or, ou le prix d’autres cryptos.
Une monnaie comme le Tether permet aux traders de cryptos de trader sur la valeur fiduciaire de certaines monnaies sans pour autant devoir mettre en jeu de véritables dollars ou de véritables euros. Cela a aussi comme conséquence de ne pas être imposable au même titre que les échanges entre cryptos et monnaies fiduciaires.
Retrouvez dans le prochain article toutes les informations pour savoir où et quand acheter des cryptomonnaies.
Quel état d’esprit unit les traders à succès ? Existe-t-il vraiment, ou est-ce une idée qui est véhiculée par la société pour faire croire à une élite inatteignable ?
Dans les médias, que ce soit dans les journaux mainstream ou au cinéma, le trader est vu comme une personne assez monolithique. Le trader doit être cupide, passer ses journées devant ses 8 écrans sans bouger, il doit se droguer pour tenir une pression phénoménale… Et dans ces stéréotypes, il y a aussi celui de la « mentalité du trader ». Le trader est forcément une personne sur-diplômée qui baigne dans les billets, et qui a pour seul but d’écraser les autres pour s’élever au dessus de la masse.. N’est-ce pas ? Non, pas vraiment.
Quel trader êtes-vous ?
Déjà, il n’y a pas qu’un seul type de trader. Tout comme la plupart des métiers, il y a une multitude de variations au sein de ce terme. Les non-initiés pensent peut-être que les traders essaient juste de faire de l’argent sur les marchés en achetant bas et en revendant plus haut. Ce n’est pas totalement faux, mais ce métier est bien plus varié que ça !
Quand vous parlez de trader, vous pensez à quel type ?
Celui qui gère un fonds d’investissement surpuissant ?
Celui qui trade pour une société, qui gère un portefeuille ?
Celui qui se spécialise sur le Forex, sur les devises, sur l’immobilier ?
Celui qui est indépendant et travaille de chez lui ?
Celui qui y passe 80 heures par semaine, ou 15 heures par semaine ?
Celui qui trade activement ou passivement ?
Celui qui est à fond dans les cryptomonnaies, ou celui qui n’y touchera jamais ?
Comme vous pouvez le voir, il existe potentiellement des dizaines de variations du métier de trader. Pour certains, c’est même plus une occupation qu’un métier ! Alors quand on se fait l’idée d’un trader dans sa tête, il faut réussir à démêler ce que la société a voulu nous apprendre depuis toujours; à savoir que le trader fait partie d’une élite inatteignable.
Soyez trader, à votre façon
Avoir cette image du trading comme d’une bête indomptable, c’est ce qu’on appelle du gatekeeping en anglais. En créant cette illusion, même involontairement, les médias contribuent au fait que peu de jeunes s’intéressent au trading. Ils se disent que c’est trop difficile, trop risqué et qu’il faut obligatoirement passer par de longues études pour y arriver.
Pourtant, le trading est un métier comme un autre. En travaillant dur, en prenant le temps d’apprendre et d’avancer lentement mais sûrement, tout le monde peut faire du trading. Vous n’avez même pas besoin de le faire à temps plein! Le trading peut être une occupation, un hobby voire une passion à côté de votre activité principale. Après tout, placer son argent de façon intelligente et profitable c’est du trading ! Et c’est possible.
Où commencer pour apprendre le trading ?
Sur ce blog, nous avons une page intitulée L’index du trader. Nous y avons regroupé des dizaines de liens utiles pour apprendre le trading. Parmi les sites références français, vous pourrez apprendre les bases sur ABC Bourse et discuter sur les forums d’Andlil. De plus, nous avons nous-même posté des articles dans la catégorie Initiation au trading pour vous apprendre à utiliser les indicateurs techniques présents sur notre service de trading, Botcrypto.
Si vous persévérez, vous pouvez apprendre le trading en solo, sans de longues études. Ne vous laissez pas avoir par la « mentalité du trader », qui est une illusion. En réalité, vous vous rendrez compte que seuls le travail et la discipline pourront vous aider dans votre trading !
Comment interpréter les divergences du RSI ? Cet indicateur puissant sur le moyen et long terme peut vous aider dans vos stratégies de trading. Découvrons tous les types de divergences que vous rencontrerez sur les marchés !
Qu’est-ce qu’une divergence ?
La divergence indique une différence de comportement entre le prix d’un actif et les données des indicateurs de type oscillateur – oscillateur stochastique, RSI, stoch RSI, MACD…
Cette différence devient un indice sur le rapport de force entre la pression haussière (les bulls) et la pression baissière (les bears). Par exemple, si on voit un prix qui monte sur une certaine période mais que ces points représentent une baisse sur un oscillateur stochastique, on peut le voir comme un signal baissier. Dans ce cas, on se rend compte que le prix augmente sans qu’il soit réellement poussé par les bulls. Une baisse est probablement à venir.
Les divergences de base
La divergence haussière
On observe un bas plus bas au niveau du prix, et un bas plus haut au niveau du RSI. C’est un signal haussier car la pression à la baisse n’est pas soutenue.
La divergence baissière
Le prix nous montre un nouveau « plus haut », tandis que le RSI observe un haut plus bas. C’est un signal baissier car la pression à la hausse n’est pas soutenue par les bulls. Les bears ont plus de pouvoir, la hausse ne dure pas.
Les divergences cachées
La divergence cachée haussière
Les divergences cachées sont assez rares, et difficiles à trouver instinctivement. Ici, on observe un bas plus haut au niveau du prix, et un bas plus bas au niveau du RSI. C’est un signal haussier car il montre la force du mouvement haussier.
La divergence cachée baissière
Cette divergence cachée baissière est elle aussi assez rare. Quand les conditions de l’image ci-dessus sont rencontrées, cela prouve que le mouvement haussier est très faible et n’arrive pas à pousser le prix vers le haut. On s’attend donc à une baisse importante.
Le vendredi 5 avril, Botcrypto était présent au salon de l’Analyse Technique à deux pas de la Tour Eiffel. Parmi les conférenciers, il figurait un homme qui sortait du lot: Thami Kabbaj ! Découvrons ensemble le contenu de sa conférence dans cet article.
Au 20e Salon de l’AT, un seul conférencier a réussi à attirer assez de monde pour que plusieurs dizaines de personnes doivent être gardées à l’extérieur de la salle. Cet homme est bien évidemment Thami Kabbaj, un des ex-traders les plus connus dans le paysage français. Il a de nombreux livres à son actif, ainsi qu’une chaîne YouTube et bien d’autres plateformes sociales.
Contrairement à ce que l’on pourrait penser quand on à affaire à un conférencier de cette envergure, nous n’avons pas appris grand chose ! En effet, toute la stratégie développée par Thami Kabbaj peut se résumer à un simple « buy low, sell high ». C’est l’essence même du profit boursier, du profit en général d’ailleurs. Alors pourquoi y passer autant de temps, au juste ?
La conférence était rythmée, bien préparée et travaillée pour être la plus accessible possible. C’est une qualité indéniable de Kabbaj, qui confirme son côté « showman ». Ne soyons pas mauvaise langue, d’ailleurs: il est évident que cette conférence s’adressait plus aux débutants qu’aux traders confirmés. Mais même dans cette optique là, on ne peut s’empêcher d’être déçu par le contenu de sa présentation. Si la stratégie de trading qu’il présente est objectivement efficace, elle n’en reste pas moins une stratégie qui ne repose que sur un ou deux critères: un RSI modifié et une mentalité de long, voire très long terme.
Au fur et à mesure que la présentation avance, on se rend compte que Thami Kabbaj offre plus une performance qu’une réelle conférence sur l’analyse technique. Son argument pour déclasser ses détracteurs est pourtant bulletproof… Comment critiquer quelqu’un qui explique la base des bases, à savoir le fait d’acheter au prix bas et de revendre à un prix plus élevé ? La critique de Kabbaj ne vise pas la stratégie qu’il présente, bien au contraire. Nous vous conseillons aussi d’accorder une importance non négligeable au RSI et à son compagnon, le Stoch RSI. Chez Botcrypto, nous sommes également de fervents défenseurs des stratégies de long terme.
Ce qui dérange avec Thami Kabbaj, c’est qu’il fait un nombre incroyable de références à ses « élèves », faisant référence aux personnes qui ont payé pour être des « TKLiens ». D’ailleurs, le simple droit de regarder une conférence privée de sa part coûte la modique somme de… 10 ouvrages Agir.
Est-ce un problème de faire sa publicité dans un salon ? Absolument pas. Nous sommes nous même venus pour découvrir ce que d’autres personnes proposent dans le monde de l’analyse technique, et parler de notre service Botcrypto. Par contre, le fait qu’un conférencier de l’importance de Thami Kabbaj présente pendant une heure la stratégie la plus basique possible en la faisant passer pour celle qui « battra tous les traders qui se croient intelligents », c’est dommage.
Au final, si vous vouliez participer à une de ses conférences, nous pouvons vous en faire un rapide résumé que voici:
Achetez bas, vendez haut
N’ayez pas peur d’attendre une bonne opportunité
Quand tout le monde panique et parle de fin du monde, il faut garder la tête froide
Utilisez le RSI en daily ou weekly afin de traquer les retournements à la ligne médiane (valeur 50)
Notre vidéo sur la stratégie disponible dans le Store Botcrypto !
Le marché des crypto-monnaies a connu plusieurs bullrun. C’est probablement la meilleure période durant laquelle réaliser des gains avec le trading… Mais comment en tirer le plus possible, sur le moyen terme ? C’est ce que nous allons découvrir.
Gardez un œil sur les résistances et les supports
En période de bullrun, les résistances et les supports sont parmi les meilleurs indicateurs de la force de la tendance. Il existe des résistances purement psychologiques comme les 10,000$, et dans une moindre mesure chaque millier de dollars peut être une résistance psychologique. Si on parle plutôt du marché, alors ces résistances se trouvent en traçant des lignes sur TradingView par exemple. Vous pouvez apprendre à le faire avec cette vidéo exceptionnelle d’Adam Khoo.
Ces points peuvent aussi représenter certaines étapes des retracements de Fibonacci, un indicateur qui relève lui aussi de la psychologie des marchés. Familiarisez-vous avec la Fibonacci avec cet article d’ABC Bourse et cette vidéo de Trading 212.
Les pullbacks
Même un marché haussier ne peut être composé que de chandeliers verts. Dans un bullrun, les bulls sont dans une dynamique telle qu’ils battent les bears sur une longue période. Cependant, cette bataille ne va pas toujours dans un sens et c’est à partir de là qu’on peut apprendre à trader les pullbacks.
Ce qu’on appelle un pullback c’est une baisse de la valeur de l’actif suivant une hausse importante. Si ces pullbacks commencent à tracer une ligne sur deux ou trois points, on peut considérer que cela devient un support de la tendance haussière. Ainsi, vous pouvez utiliser ces données pour maximiser vos profits. Attention toutefois au « dernier » pullback qui peut en fin de compte être le début d’une correction importante, ou la fin d’un bullrun.
Les moyennes mobiles de 50 à 200 périodes
Les moyennes mobiles sont toujours utiles, que ce soit dans un marché haussier ou baissier. Pour ce qui est du trading à moyen ou long terme, il est toujours intéressant de garder un œil sur le rapport entre la MA50 et la MA200. C’est un des meilleurs indicateurs de la force d’une tendance – il pourra vous informer facilement sur l’état du bullrun. Combiné avec d’autres indicateurs comme le MACD, ces deux moyennes mobiles offrent une vue d’ensemble de la pression entre bulls et bears qui est très intéressante.
La volatilité folle du marché des crypto-monnaies a poussé de nombreux traders débutants – et expérimentés – à utiliser les leviers pour tenter de réaliser des profits immenses. Cependant, ce qu’on appelle le « margin trading » est une des choses les plus dangereuses que vous puissiez faire avec votre argent. Il est important de bien se renseigner avant de se lancer.
Le margin trading, aussi appelé trading de marge chez nous autres francophones, consiste à mettre en jeu une quantité d’argent bien plus importante que celle qui vous est disponible en « l’empruntant » à un broker. L’image ci-dessus est une excellente visualisation de ce processus; si vous engagez 100$ avec un levier de 400, alors vous mettez effectivement 40,000$ dans votre position. Pour l’instant ça a l’air d’être une bonne façon de multiplier ses gains… Où est le problème ?
Le gros problème du margin trading et des leviers en général, est qu’ils sont à double tranchant. Dans le cas du levier x400, la marge de manœuvre pour perdre toute votre mise de départ est de 0.25% ! Si l’actif dans lequel vous avez investi perd plus de 0.25% de sa valeur, vous serez soit liquidé (c’est à dire que votre position disparaîtra et vos 100$ avec elle) soit votre investissement ira dans le négatif et vous devrez de l’argent à votre broker. Dans le cas contraire, et c’est bien ça qui attire les traders, il suffit que l’actif augmente de 0.25% pour que votre mise soit doublée.
Bien sûr, l’exemple d’un levier 400 est assez rare et c’est un niveau de risque inconsidéré pour presque tous les traders, professionnels compris. Sur des plateformes d’échange de cryptomonnaies comme Kraken, Poloniex et Bitmex, vous avez accès à des leviers qui vont de x2 à x100. Dans le cadre d’un levier x2, vous pouvez doubler votre mise avec une marge de manœuvre assez élevée: il faudrait que l’actif perde 50% de sa valeur pour que votre position soit liquidée.
Néanmoins, cela reste une prise de risque souvent inconsidérée par les traders débutants. Ayant moi-même joué avec les leviers en 2017, j’ai pu goûter à tout ce que le margin trading peut offrir… Et comme beaucoup avant moi, j’ai réalisé des gains très importants avant de tout perdre bêtement. Le vice des leviers ne réside pas dans le fait d’utiliser du x2 ou du x3, mais plutôt d’être victime de l’appât du gain et de se brûler les ailes avec des leviers trop importants. Ainsi, un site comme Bitmex qui propose des leviers allant jusqu’au x100 est très dangereux pour les traders débutants parce qu’ils risquent de rentrer dans un cercle vicieux proche de celui des jeux addictifs. Une fois que vous avez triplé vos gains avec un joli trade en x3, il est difficile de résister et de ne pas aller plus loin.
Devrais-je utiliser le margin trading ?
Comme toutes les formes de trading, le trading de marges peut être profitable si vous savez comment l’utiliser. Tout d’abord, nous vous recommandons de ne pas toucher aux leviers sur vos plateformes d’échange de crypto-monnaies si vous n’avez pas amassé assez de connaissances et de pratique sur le trading tout court. D’ailleurs si vous voulez en apprendre plus sur le sujet, nous avons récemment publié L’index du Trader où vous trouverez toutes les ressources nécessaires à cet apprentissage.
Si vous vous sentez prêt à utiliser les leviers, vous avez besoin d’une stratégie de risk management bien précise. Ecrivez quelque part vos buts, vos limites, vos stop loss et tout ce qui peut vous évitez d’agir sur un coup de tête. De plus, nous vous conseillons de vous éloigner des leviers au dessus du x3. Comme vous le savez les cryptos sont un marché hyper volatile et il n’est pas rare que certaines altcoins perdent plus de 20% en quelques heures. De plus, vous n’êtes pas à l’abri de flash crashs et autres manipulations des cours qui pourraient vous jouer de mauvais tours. Avec un levier x3, vous avez déjà un niveau de risque élevé; vos gains peuvent être multipliés par trois oui, mais le raisonnement est exactement le même pour vos pertes.
Quelles sont les meilleures plateformes qui proposent des bots de trading de crypto-monnaies sur Internet ? Nous avons choisi 5 sites qui ont assez de fonctionnalités pour permettre d’automatiser votre trading, dont 2 français !
Comme nous l’avons expliqué dans un précédent article sur le sujet, les bots de trading sont une opportunité de rêve pour le cas des cryptomonnaies. Les marchés ne dormant jamais et votre temps étant précieux, la valeur ajoutée d’un bot qui trade à votre place 24h/24 est non négligeable. Dans cet article, nous listons les 5 plateformes de bots de trading de cryptos qui nous semblent être les plus intéressantes pour vous.
Nous commençons évidemment avec notre plateforme Botcrypto. Nous sommes le premier site français à avoir proposé des bots de trading fonctionnels sur les cryptomonnaies. Les utilisateurs de Botcrypto peuvent créer des stratégies de trading et les tester gratuitement, tandis que l’automatisation complète coûte moins de 10€/mois. Nous proposons 15 des indicateurs les plus utilisés (Moyennes Mobiles, Ichimoku, RSI, MACD, bandes de Bollinger…) dans notre créateur de stratégie 100% visuel.
De plus, notre communauté est active sur notre serveur Discord et nous avons écrit de multiples tutoriels sur ce blog afin de parfaire vos stratégies de trading. Avec Botcrypto, vous vous occupez de créer vos stratégies et vos bots s’occupent du reste.
Points forts:
Backtests gratuits
Créateur de stratégie intuitif
15 indicateurs disponibles pour des stratégies simples ou complexes
Gestion des bots simple
Communauté française et équipe disponible sur le Discord
Possibilité d’automatiser son trading à partir de 5€/mois
Points faibles:
Seules les plateformes Kraken et Binance sont disponibles pour l’instant
Cryptohopper est un géant du bot de trading qui propose beaucoup de fonctionnalités comme le money management, les backtests, la possibilité de short/long des cours et neuf plateformes d’échange. Le site propose plus de 100 indicateurs calqués sur TradingView et leur clientèle est très active sur leurs réseaux sociaux.
Cryptohopper est sans aucun doute la plateforme qui propose le plus de features pour les traders expérimentés, mais son manque de clarté pourra en effrayer plus d’un, ainsi que son prix.
Gekko est un bot de trading open source et gratuit qui fait l’intermédiaire entre votre stratégie (codée) et 14 plateformes d’échange. De tous les sites de bots de trading, Gekko est simultanément le plus difficile à utiliser mais aussi le plus complet et offrant le plus de liberté possible. En effet, vous devrez coder vos stratégies de trading en vous basant sur les indices et indicateurs que vous souhaitez utiliser.
Cette option fera plaisir aux développeurs qui n’ont pas peur de partir à l’aveugle sur une invite de commandes… tandis que les autres auront un peu plus de mal à s’y habituer
Points forts:
Gratuit et open source
Disponible sur Windows, Linux, macOS
Immensément modulable pour des développeurs (GitHub actif)
Kryll est la deuxième plateforme française de bots de trading sur cette liste. Le site s’est lancé grâce à une ICO en début 2018 et est fonctionnel depuis peu. L’engouement créé par cette ICO a pu générer une communauté autour du site qui propose des backtests et de la création de stratégies avec un modèle économique utilisant leur token, le KRL.
Le site est prometteur, avec une équipe impressionnante et un système d’achat/location de stratégies déjà en place. Néanmoins, son manque d’indicateurs ne permet pas encore de créer des stratégies complexes.
Gunbot est, à notre connaissance, un des seuls bots de trading qui se paient en Bitcoin. Son gros point fort réside dans le fait que vous ne le payez qu’une fois, et que vous n’avez donc pas besoin de vous abonner. Avec un premier prix à 0.1BTC, soit environ 350€ à l’heure où nous écrivons cet article, il faut être sûr de votre coup. Heureusement, Gunbot est réputé comme étant un des meilleurs si vous ne tenez pas à créer vos propres stratégies.
En effet, Gunbot propose 32 stratégies disponibles sur 8 plateformes de trading. Cela rebutera les traders qui veulent absolument peaufiner leur stratégie idéale, mais celles qui sont prédéfinies semblent assez bien marcher car ils ont plus de 8000 utilisateurs actifs.
Points forts:
Un seul paiement
8 plateformes d’échange disponibles
Une communauté très active
Interface agréable et intuitive
32 stratégies prédéfinies, pour ceux qui ne veulent pas se mouiller…
Points faibles:
…32 stratégies prédéfinies, pour ceux qui veulent se mouiller !
Prix élevé de 0.1BTC pour la version la moins chère
En conclusion
Il existe bien d’autres plateformes de bots de trading de cryptomonnaies. On aurait pu citer Mudrex, Haasbot, Cryptotrader et bien d’autres mais nous avons voulu garder ceux qui nous semblaient être les meilleurs pour différents profiles de traders. Avec Botcrypto, nous avons voulu créer une plateforme qui puisse convenir aux débutants comme aux traders confirmés, riche en features mais aussi à l’écoute sur nos réseaux. Néanmoins, c’est à vous de choisir quelle plateforme vous plaira le plus en fonction de votre personnalité.
Nous pouvons imaginer que des traders à l’aise avec le code soient plus intéressés par Gekko, tandis que les traders qui ont déjà des fonds importants et qui n’ont pas envie de devoir créer leurs propres stratégies préfèrent Gunbot. En comparant vous même chaque offre, chaque équipe et chaque produit, vous arriverez à vos propres conclusions.
Si vous êtes intéressés par Botcrypto mais que vous n’avez pas assez d’informations, rejoignez-nous sur Discord afin de discuter avec l’équipe et nos utilisateurs. Game on !
