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3 indicateurs techniques qui indiquaient de vendre au plus haut des cours du Bitcoin

Il y a quelques jours, @cryptomonk a demandé sur son compte Twitter quels indicateurs techniques auraient pu convaincre des traders de vendre au plus proche de l’ATH (All Time High, le point le plus haut) du Bitcoin en avril 2021. Voici une sélection des meilleures réponses.

Le RSI

Les divergences du RSI sur des unités de temps élevées sont particulièrement fiables et il n’y a pas eu d’exception lors du bull run du bitcoin de ce début d’année. Dès le premier pic le 21 février 2021, une divergence du RSI était visible en daily. Les deux autres pics, le 13 mars 2021 et le 13 avril 2021, ont accentué la divergence. C’est au final une très longue divergence baissière du RSI qu’on a pu voir se construire petit à petit sur plusieurs mois. Le cours du Bitcoin était alors supérieur à 56 000$. Pour approfondir le sujet, lisez notre article dédié aux divergences du RSI.

Graphique du RSI en daily sur la paire BTC/USDT
Le RSI en daily sur la paire BTC/USD (source: TradingView)

Le MACD

Le MACD est construit à partir de moyennes mobiles exponentielles et présente deux lignes, la MACD et la ligne de signal. Un croisement à la hausse de la MACD avec la ligne de signal signifie qu’on a un signal d’achat, et un croisement à la baisse signifie qu’on a un signal de vente. Et c’est justement ce qu’on a observé lors de la bougie de la semaine du 19 avril 2021. Le cours du Bitcoin était alors supérieur à 48 000$.

Graphique du MACD en weekly sur la paire BTC/USD
Le MACD en weekly sur la paire BTC/USD (source: TradingView)

Le Pi Cycle Top

Le Pi Cycle Top est un indicateur technique beaucoup moins connu que les deux précédents. Mais il a le mérite d’avoir indiqué les points les plus hauts des 3 derniers grands bull run du bitcoin ! Il se compose de deux lignes, une jaune correspondant à une MM111, et une verte correspondant à 2MM350. C’est un indicateur résolument de long terme qui ne s’utilise qu’en daily. Un croisement à la hausse de la jaune avec la verte indique un signal de vente. Le cours du Bitcoin était alors supérieur à 60 000$ !

Graphique du Pi Cycle Indicator en daily sur la paire BTC/USD
Le Pi Cycle Indicator en daily sur la paire BTC/USD (source: lookintobitcoin.com)

Et vous, quels indicateurs techniques vous ont poussé à vendre au plus haut des cours du bitcoin ? Lequels vous en ont empêché ? Partagez-les en commentaire afin que chacun puisse être mieux armé lors du prochain bull run 😉

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Fiscalité des cryptos et bots de trading, on fait le point avec Pierre Morizot de Waltio

Alors que la campagne de déclaration des revenus de 2020 s’approche à grand pas, on fait le point avec Pierre Morizot, cofondateur de Waltio. Il présente l’état actuel de la fiscalité des crypto-actifs (Bitcoin, Ether, stablecoins, …), le fonctionnement de leur outil, mais également ce qu’implique l’utilisation d’un bot de trading au niveau de la fiscalité. Et ça, quand on créé des bots de trading sur Botcrypto, c’est plutôt intéressant !

Est-ce que tu peux résumer rapidement où on en est sur la fiscalité des crypto-actifs ?

Le 1er janvier 2019, un nouveau régime fiscal lié aux crypto-actifs a été mis en place pour les contribuables français. Celui-ci instaure un taux d’imposition unique de 30 % sur les gains générés, pour les particuliers ayant une activité qualifiée d’occasionnelle. Le régime fiscal, assimilé au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), est toujours en place pour la campagne de déclaration de revenus de 2020.

La conformité fiscale, pour un contribuable français, requiert de : 

  • Calculer et déclarer annuellement ses plus-values (si la sommes des cessions imposables est supérieure à 305 €), en même temps que la déclaration de revenus annuelle (2ème trimestre de l’année) ; 
  • Informer l’administration fiscale d’avoirs détenus sur des comptes d’actifs numériques situés dans une juridiction fiscale autre que la France. 

Pour mieux comprendre le sujet, nous vous conseillons la lecture de notre Livre Blanc, “Comprendre la fiscalité des crypto-monnaies pour les particuliers”. C’est un guide fiscal gratuit rédigé par le cabinet ORWL Avocats, spécialisé dans les enjeux juridiques des actifs numériques : https://waltio.co/livre-blanc-orwl-avocats-waltio/.

Est-ce que l’utilisation d’un bot de trading change quelque chose à la fiscalité ?

Un robot de trading, par sa nature, permet de placer une grande quantité d’ordres, augmentant considérablement le nombre de transactions réalisées par l’individu. Cette fréquence de trading d’actifs numériques peut requalifier l’activité de trading d’occasionnelle à celle d’habituelle. Cette dernière requiert une déclaration fiscale au régime des BIC (Bénéfices Industriels et Commerciaux).

Les critères qualifiant une activité de trading en actifs numériques sont peu définis et restent flous. Toutefois, il est possible que le seul critère de la fréquence d’opération ne constitue pas un critère déterminant pour qualifier l’activité de trading d’actifs numériques de professionnelle. Un certain nombre d’autres critères comme les moyens utilisés, le montant des opérations ou encore la part des revenus du foyer fiscal issue de l’activité de trading en actifs numériques permettent d’apprécier la qualification de l’activité.

Si la part de revenus issus des activités de trading en actifs numériques au sein de votre foyer fiscal est significative, nous conseillons fortement de consulter un avocat fiscaliste spécialisé dans les enjeux des actifs numériques. 

Quel est le service que vous proposez ? En quoi peut-il être utile à nos utilisateurs ?

Calculer les plus-values requiert de suivre individuellement chaque transaction de cryptomonnaie sur l’intégralité des comptes. Par exemple, des frais quotidiens de produits dérivés devront être ajoutés à la valeur du portefeuille quotidiennement et valorisés lors de chaque cession imposable. 

Waltio permet de calculer ses plus-values facilement et de les déclarer sereinement. C’est un logiciel fiscal d’actifs numériques, utilisé par plus de 1200 investisseurs en cryptomonnaies (Traders professionnels, Hodlers, Grandes fortunes) et professionnels du droit et du chiffre (Avocat Fiscalistes, Experts Comptables, Conseils en Gestion de Patrimoine). 

On a « codé le droit fiscal des cryptomonnaies ».

Il se connecte sur les comptes (échanges ou wallets) pour récupérer les informations, aide ses utilisateurs à calculer et produit automatiquement les liasses fiscales. On a “codé le droit fiscal des cryptomonnaies”. Le robot fiscal a lu plus 1,1 Milliards d’Euros de transaction répartis sur plus de 15 000 comptes de cryptomonnaie.

Quelles sont les prochaines évolutions prévues chez Waltio ?

Notre mission est de faciliter l’adoption de Bitcoin et des cryptomonnaies en simplifiant les obligations réglementaires. Notre principal objectif est d’accompagner le mieux possible nos utilisateurs dans le calcul de plus-values en automatisant au maximum notre outil. Pour cela, nous travaillons à automatiser le plus possible la lecture des historiques de transactions (donc en développant la mise en place de synchronisation API) ou en supportant un maximum de comptes et rendre plus intelligent notre robot fiscal, comme en enregistrant certaines transactions.

Par ailleurs, nous travaillons comme sur la mise en place d’une nouvelle interface (plus facile d’utilisation), l’intégration de la Defi, la gestion d’opérations complexes comme le staking, rewards et l’intégration de nouveaux wallets (comme Elrond et la BSC).

À moyen terme, Waltio visera à devenir un tracker de portefeuille pour avoir un rôle de business partner pouvant offrir un tableau de bord et des fonctionnalités de planificateur fiscal.

Quelle est votre vision sur l’imposition des cryptos en France ? Est-ce que vous pensez que la flat tax à 30 % restera malgré le boom des cryptos ?

Avoir un cadre fiscal spécifique aux actifs numériques est sain. Il permet de rassurer les investisseurs institutionnels et “Monsieur et Madame tout le monde”. Toutefois, les modalités déclaratives, en l’état, sont trop fastidieuses pour les contribuables. Par exemple, le champ dans l’espace en ligne de déclaration est limité à 20 cessions imposables ce qui n’est pas du tout adapté. 

De plus, le cadre fiscal a été pensé en 2018 et n’a pas été mis à jour depuis. Or, l’écosystème et les services crypto ont beaucoup évolué depuis ces dernières années grâce notamment aux revenus de starking, aux rewards, ainsi qu’aux paiements. Ainsi ses opérations sont actuellement dans un flou juridique et leurs modalités déclaratives sont ambiguës.

D’ailleurs, nous avions, avec l’ADAN, Ledger et d’autres de ses membres, publié une note proposant des ajustements des modalités déclaratives pour les contribuables. À titre d’exemple, la réalisation d’une moins-value globale durant une année fiscale pourrait être déductible des gains réalisés les années suivantes, comme c’est le cas pour les professionnels. 

Ont-ils des procédés d’optimisation fiscale ? Est-ce que booster son compte en stable coins quelques jours avant la clôture de l’année financière permet de réduire son bénéfice relatif et par extension les taxes à payer ?

L’optimisation fiscale la plus connue est de convertir ses cryptomonnaies contre des stablecoins plutôt que l’Euro. Certes, cela permet de limiter le nombre de cessions imposables. Toutefois, un jour ou l’autre une cession imposable (conversion de cryptomonnaie en FIAT ou bien un paiement en cryptomonnaie) sera réalisée, et ainsi le suivi intégral et la valorisation du portefeuille sera nécessaire.

Je dirai que, avec l’expérience de nos clients, suivre le plus possible l’évolution de votre portefeuille est la meilleure des façons d’être serein lors de la déclaration de revenus. Ainsi, il convient de limiter le nombre de comptes détenus, noter au fur et à mesure les opérations spécifiques (paiement, salaire, donation..), s’assurer de la possibilité de téléchargement des historiques de transactions, dépôts et retraits. Régulièrement nos clients, avant d’ouvrir un nouveau compte sur un échange, nous contactent pour savoir s’ il est prévu d’intégrer un nouveau compte. 

Comme la comptabilité d’une entreprise, il vaut mieux avoir un suivi régulier, plutôt que d’attendre les échéances fiscales. 


Un grand merci à Pierre pour sa participation à cet article. N’hésitez pas à découvrir leur très bon outil Waltio et à bientôt sur Botcrypto !

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6 conseils pour acheter du bitcoin et des cryptos en toute sécurité

Depuis le retour du bitcoin sur le devant de la scène, de nombreuses personnes viennent vers moi pour savoir comment acheter du bitcoin et des cryptos. J’ai en effet accumulé beaucoup d’expérience après plus de 3 ans dans ce milieu, et notamment en travaillant sur Botcrypto, la plateforme de création de robot de trading de bitcoin et de cryptomonnaies. C’est pourquoi je partage dans cet article mon expérience pour permettre à chacun d’investir en toute sécurité dans le bitcoin et les cryptos.

Cet article sera sûrement plus terre à terre et moins sexy qu’une vidéo YouTube de type « Nouveau Millionnaire qui vous Donne ses Secrets pour Devenir RICHE avec le Bitcoin en 7 JOURS !!! ». Mais c’est ce que je dirais à un ami qui me parle du bitcoin (et un ami que je veux garder 😄).

#1 Connaître les risques d’un investissement financier

L’achat de bitcoin est souvent le premier investissement financier, surtout chez les millenials. Il est important de rappeler les risques et les bonnes pratiques liées à tous les investissements financiers ( que ce soit des actions, des devises, des matières premières, des cryptomonnaies, …).

La première règle de base, c’est de ne pas investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Il sera toujours possible, peu importe les raisons, peu importe les actifs, de tout perdre. On l’a vu encore récemment avec l’action Wirecard qui a perdu 90% suite à un scandale financier. Ayez toujours en tête qu’un investissement est risqué, et que plus les gains sont potentiellement élevés, plus il est risqué (high risk, high reward).

La deuxième règle de base, qui est également liée à la première, c’est de diversifier ses investissements. On ne met pas tous ses oeufs dans le même panier. Si vous avez 10 000€ à investir, n’investissez pas tout dans le bitcoin. Diversifiez les actifs (actions, immobilier, …), diversifiez les cryptomonnaies (ce qui n’est pas une raison pour acheter n’importe quelle cryptomonnaie non plus).

La troisième règle de base, c’est de faire attention à ses émotions. Le pire ennemi de l’investisseur et du trader, c’est les émotions. L’euphorie qui pousse à investir plus que ce qu’on est prêt à perdre (on en revient toujours à cette première règle). La panique qui pousse à tout vendre au mauvais moment. Si vous sentez que vous perdez le contrôle, que vous êtes trop sensible aux mouvements du marché, prenez du recul.

#2 Comprendre ce qu’est le bitcoin

Il est également important de comprendre les investissements que l’on fait. Et le bitcoin n’est pas un actif comme les autres.

C’est à la fois un système de paiement (le protocole Bitcoin) et une monnaie (le bitcoin, celui que vous voulez acheter en ce moment). C’est à dire que c’est à la fois Visa (le système de paiement) et l’euro (la monnaie). Le Bitcoin possède des propriétés révolutionnaires (et je pèse mes mots). Il permet à chaque particulier d’envoyer de l’argent dans le monde entier, rapidement et sans passer par un tiers de confiance. Il fonctionne de manière décentralisée et est par conséquence très résistant à la censure. Personne ne peut vous empêcher d’ouvrir un « compte », personne ne peut vous empêcher de dépenser votre argent comme vous le souhaitez. Quand vous avez des bitcoins, vous les possédez vraiment, contrairement à votre argent à la banque.

Certains diront qu’il n’a pas de valeur intrinsèque. C’est plutôt vrai. Comme l’euro. Comme le dollar. Tout est une question de confiance. Mais son usage progresse (plusieurs dizaines de millions d’utilisateurs), sa technologie s’améliore, et surtout, sa politique d’émission est fixée puisque seulement 21 millions de bitcoins seront émis. C’est une monnaie déflationniste contrairement à l’euro et le dollar, qui pourrait bien devenir une valeur refuge intéressante avec les politiques économiques actuelles d’impression monétaire liées au Covid-19.

C’est pourquoi je vous invite fortement à vous intéresser à ce monde, à Bitcoin, à Ethereum, à la finance décentralisée, …

#3 Acheter du bitcoin et des cryptos

Si vous lisez cet article, c’est sûrement parce que vous souhaitez acheter du bitcoin ou des cryptos. Il y a plusieurs possibilités pour en acheter, et notamment :

  • via des plateformes d’échange. Ce sont des sites Internet qui permettent d’acheter et de vendre des cryptomonnaies par carte bancaire ou par virement.
  • via des boutiques ayant pignon sur rue. C’est par exemple le cas du comptoir des cybermonnaies à Bordeaux.
  • via des distributeurs automatiques. On en trouve très peu en France.

Éviter les arnaques

L’appât du gain a attiré des escrocs en tout genre, et les faux sites d’achats et de ventes de bitcoins et de cryptomonnaies sont nombreux. Ils attirent les débutants en leur faisant miroiter des gains élevés, avec des faux experts, des faux avis, etc. Il faut donc être très prudent.

Depuis 2020, les services proposant « la conservation et/ou l’achat ou la vente d’actifs numériques en monnaie ayant cours légal » ont l’obligation de s’enregistrer auprès de l’AMF, l’Autorité des Marchés Financiers. Cet enregistrement est un gage de sérieux pour les entreprises françaises qui le possèdent. La liste des entreprises enregistrées est disponible ici. L’AMF a également mis une place une liste noire des sociétés et sites non autorisés. Cette liste n’est pas exhaustive, mais constitue une valeur sûre des sites à éviter.

Quelques pistes

Il est important de choisir un prestataire réglementé, reconnu par la communauté et avec de l’ancienneté. Voici quelques pistes que je connais ou que j’ai utilisées.

NomDescriptionPaysLien d’inscription
CoinhouseUn des pionniers des cryptomonnaies en France, connu notamment pour avoir ouvert la Maison du Bitcoin à Paris en 2014.FranceS’inscrire sur Coinhouse
KrakenCréé en 2011, Kraken est reconnu pour son sérieux et sa sécurité.États-UnisS’inscrire sur Kraken
BinanceCréé en 2017, Binance est devenu en quelques années un des leaders du secteur.MalteS’inscrire sur Binance

PS : Les liens d’inscription sont des liens de parrainage. Vous n’êtes pas obligé de les utiliser, mais ils permettent de soutenir notre travail 😉.

#4 Posséder réellement ses cryptos

Comme dit dans la partie #2, quand vous avez des bitcoins, vous les possédez vraiment. Mais en fait, ce n’est pas toujours le cas. Quand vous achetez des bitcoins sur une plateforme d’échange comme Coinhouse par exemple, ils sont pas défaut stockés chez eux. C’est plus facile à gérer, mais vous n’en avez pas le contrôle. Il est malheureusement déjà arrivé que des plateformes d’échange se fassent pirater, et que les bitcoins des utilisateurs se fassent voler. C’est pourquoi il peut être intéressant de retirer ses bitcoins sur son propre compte, qu’on appelle un portefeuille ou wallet. Il existe de nombreux tutoriels pour comprendre comment ça fonctionne, comme celui-ci écrit par Cryptoast Comment utiliser un portefeuille Bitcoin sur mobile ?

#5 Connaître la fiscalité

Connaître la fiscalité liée au bitcoin et aux cryptomonnaies est très important. En vous renseignant dès le début, vous gagnerez du temps et serez plus serein.

Ce qu’il faut savoir (en cas d’exercice occasionnel de l’activité)

  • le bitcoin et les cryptomonnaies ne sont pas considérées comme des monnaies mais comme des actifs numériques
  • la plus-value globale annuelle est taxée à 30% (flat tax)
  • les moins-values ne sont pas reportables l’année suivante
  • il y a une exonération d’imposition si la somme annuelle des cessions n’excèdent pas 305€
  • les transactions crypto-crypto ne sont pas prises en compte

Ce qu’il faut faire (en cas d’exercice occasionnel de l’activité)

  • déclarer chaque année vos comptes sur les plateformes d’échange étrangères si elles gèrent les monnaies FIAT
  • déclarer chaque année votre plus-value globale

Vous pouvez en apprendre plus sur le sujet avec le très bon livre blanc de Waltio, l’assistant pour la fiscalité de vos cryptomonnaies.

Pour vous simplifier la vie, vous pouvez ainsi privilégier les plateformes d’échange basées en France et les transactions crypto-crypto.

#6 [BONUS] Le Dollar-Cost Averaging (DCA)

Le Dollar-Cost Averaging (DCA) est une méthode d’investissement qui consiste simplement à acheter un montant fixe à intervalle régulier. Par exemple, 100€ de bitcoins tous les mois. L’intérêt est de réduire le risque d’investir au mauvais moment en lissant ses investissements dans le temps. C’est une méthode que vous pouvez faire manuellement, mais qui s’automatise très bien. Vous pouvez en apprendre plus sur les avantages de cette méthode et comment la mettre en place facilement et rapidement avec Botcrypto dans cet article.


Vous avez maintenant toutes les cartes en main pour investir sereinement dans le bitcoin et les cryptos. C’est un monde passionnant, vous ne serez pas déçu 😉. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à les écrire en commentaire. J’y répondrais avec plaisir et je compléterais cet article au fur et à mesure.

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