Avec le Dollar-Cost Averaging, investissez sereinement dans le bitcoin et les cryptos

Vous avez entendu parlé du bitcoin ? Vous souhaitez investir dans le bitcoin ou dans une autre cryptomonnaie ? Alors la méthode du Dollar-Cost Averaging est sûrement LA méthode que vous devez découvrir maintenant.

Le Dollar-Cost Averaging, qu’est-ce que c’est ?

Cette stratégie toute simple consiste à investir à intervalle régulier une somme identique, afin de réduire les risques liés à la volatilité. Il s’adresse principalement aux investisseurs qui visent le long terme. Au lieu d’acheter dès demain 1000€ de bitcoin et prendre le risque qu’il perde 20% de sa valeur dans les semaines qui suivent, vous pouvez acheter pour 100€ tous les mois, et ainsi lisser votre investissement dans le temps. On pourrait traduire ça par de l’investissement programmé en français (sur Wikipédia, on parle d’achats périodiques par sommes fixes).

Mais concrètement est-ce que ça marche ? Est-ce que le Dollar-Cost Averaging permet d’améliorer à long terme ses rendements et de réduire ses risques ?

Le Dollar-Cost Averaging en un exemple concret

Prenons un exemple concret, où vous découvrez le bitcoin il y a 3 ans jour pour jour et voyons ce qui se passe avec et sans investissement programmé.

Sans investissement programmé

Si vous aviez investi ces 3600$ le 3 décembre 2017, vous auriez obtenu 0.32 BTC. Ces 0.32 BTC valent 6176$ à l’heure où j’écris ces lignes. C’est donc un bon investissement mais la valeur de vos investissements aura énormément fluctué dans le temps notamment avec l’éclatement de la bulle début 2018.

Avec investissement programmé

Imaginons qu’au lieu d’acheter pour 3600$ il y a 3 ans, vous auriez acheté pour 100$ de bitcoin tous les mois. On observe sur le calculateur dcabtc.com qu’avec la stratégie Dollar-Cost Average, vous auriez aujourd’hui 6812$. C’est près de 700$ de plus en investissant le même montant !

Capture d'écran du simulateur Dollar-Cost Average dcabtc.com
Capture d’écran du simulateur Dollar-Cost Average dcabtc.com

Alors évidemment, cette plus value dépend du moment où vous démarrez votre investissement. Dans certains cas où vous investissez exactement au bon moment, le Dollar-Cost Averaging sera moins efficace. Mais investir au bon moment n’est pas si facile que ça. Le Dollar-Cost Averaging permet de s’affranchir de cette difficulté en lissant les investissements et en réduisant le risque d’investir au mauvais moment.

Comment réussir son investissement programmé ?

Vous devez vous demander pourquoi je parle de réussir son investissement programmé. Comment est-ce qu’on pourrait échouer ? C’est tout simple, non ? Et bien pas tant que ça.

Tout d’abord, il faut définir les paramètres de votre stratégie de Dollar-Cost Averaging. Si par exemple vous souhaitez investir dans le bitcoin, vous pouvez par exemple choisir d’investir 100€ tous les mois, ou 20€ par semaine, ou même 5€ par jour ! Tout dépend évidemment de vos moyens et de ce que vous voulez. Ces paramètres sont à votre discrétion.

Ensuite, la seule règle est de respecter ces paramètres. Et vous allez voir que ça ne va pas être si facile, surtout avec les cryptomonnaies qui sont des actifs très volatils. Quand les prix augmentent ou diminuent d’un coup, ça va être très tentant d’accélérer vos investissements, ou de laisser passer un peu de temps. Mais vous perdez ainsi tout l’avantage du Dollar-Cost Averaging.

Une solution intéressante est d’utiliser un logiciel qui envoie les ordres d’achat à votre place. Notre plateforme Botcrypto permet de configurer facilement des bots de trading qui applique des stratégies de Dollar-Cost Averaging. En quelques clics, vous pouvez démarrer votre bot de trading qui applique une stratégie comme ci-dessous, où tous les mois un ordre d’achat pour 100€ de bitcoins est envoyé.

Capture d'écran d'une stratégie Dollar-Cost Averaging et bitcoin sur Botcrypto
Cette stratégie achète pour 100€, attend 30 jours, achète pour 100€, attend 30 jours, etc

De cette façon, pas besoin de se connecter chaque mois sur une plateforme d’échange. Vos bots de trading se chargent d’appliquer votre stratégie pour vous. Vous pouvez importez gratuitement cette stratégie depuis le store de Botcrypto. C’est la stratégie Monthly DCA.


Pour conclure, le Dollar-Cost Averaging est une méthode d’investissement très intéressante pour toutes les personnes qui veulent investir à long terme dans le bitcoin et les cryptomonnaies, sans avoir besoin d’y penser au quotidien. Avec cette méthode, vous réduisez le risque, autant à la hausse qu’à la baisse, mais ce qui est sûr, c’est que vous gagnez en tranquillité !


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Aucun élément sur le blog ne constitue un conseil d’investissement, un conseil juridique, fiscal ou de toute autre nature, ni ne doit inspirer quelque investissement ou décision que ce soit. Les performances passées ne garantissent en rien des performances futures.

Auteur de l’article : Théo

2 commentaires sur “Avec le Dollar-Cost Averaging, investissez sereinement dans le bitcoin et les cryptos

    hbt

    (18 mai 2021 - 10 h 56 min)

    Bonjour,
    Est-il possible de mettre en place des prises de profits en fonction du cours et d’un coef sur l’investissement ?
    Merci

      Constantin

      (18 mai 2021 - 12 h 21 min)

      Vous pouvez paramétrer la stratégie comme vous le souhaitez sur Botcrypto!
      Il est notamment possible de choisir le volume que vous souhaitez investir à chaque achat (c’est le « coef sur l’investissement » j’imagine).
      Pour les prises de profits, la stratégie « Smart DCA » qui est la mieux notée de notre store de stratégie permet de prendre des profits quand le cours redescend: https://botcrypto.io/creator/14003?store=true

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