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Fiscalité des cryptos et bots de trading, on fait le point avec Pierre Morizot de Waltio

Alors que la campagne de déclaration des revenus de 2020 s’approche à grand pas, on fait le point avec Pierre Morizot, cofondateur de Waltio. Il présente l’état actuel de la fiscalité des crypto-actifs (Bitcoin, Ether, stablecoins, …), le fonctionnement de leur outil, mais également ce qu’implique l’utilisation d’un bot de trading au niveau de la fiscalité. Et ça, quand on créé des bots de trading sur Botcrypto, c’est plutôt intéressant !

Est-ce que tu peux résumer rapidement où on en est sur la fiscalité des crypto-actifs ?

Le 1er janvier 2019, un nouveau régime fiscal lié aux crypto-actifs a été mis en place pour les contribuables français. Celui-ci instaure un taux d’imposition unique de 30 % sur les gains générés, pour les particuliers ayant une activité qualifiée d’occasionnelle. Le régime fiscal, assimilé au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), est toujours en place pour la campagne de déclaration de revenus de 2020.

La conformité fiscale, pour un contribuable français, requiert de : 

  • Calculer et déclarer annuellement ses plus-values (si la sommes des cessions imposables est supérieure à 305 €), en même temps que la déclaration de revenus annuelle (2ème trimestre de l’année) ; 
  • Informer l’administration fiscale d’avoirs détenus sur des comptes d’actifs numériques situés dans une juridiction fiscale autre que la France. 

Pour mieux comprendre le sujet, nous vous conseillons la lecture de notre Livre Blanc, “Comprendre la fiscalité des crypto-monnaies pour les particuliers”. C’est un guide fiscal gratuit rédigé par le cabinet ORWL Avocats, spécialisé dans les enjeux juridiques des actifs numériques : https://waltio.co/livre-blanc-orwl-avocats-waltio/.

Est-ce que l’utilisation d’un bot de trading change quelque chose à la fiscalité ?

Un robot de trading, par sa nature, permet de placer une grande quantité d’ordres, augmentant considérablement le nombre de transactions réalisées par l’individu. Cette fréquence de trading d’actifs numériques peut requalifier l’activité de trading d’occasionnelle à celle d’habituelle. Cette dernière requiert une déclaration fiscale au régime des BIC (Bénéfices Industriels et Commerciaux).

Les critères qualifiant une activité de trading en actifs numériques sont peu définis et restent flous. Toutefois, il est possible que le seul critère de la fréquence d’opération ne constitue pas un critère déterminant pour qualifier l’activité de trading d’actifs numériques de professionnelle. Un certain nombre d’autres critères comme les moyens utilisés, le montant des opérations ou encore la part des revenus du foyer fiscal issue de l’activité de trading en actifs numériques permettent d’apprécier la qualification de l’activité.

Si la part de revenus issus des activités de trading en actifs numériques au sein de votre foyer fiscal est significative, nous conseillons fortement de consulter un avocat fiscaliste spécialisé dans les enjeux des actifs numériques. 

Quel est le service que vous proposez ? En quoi peut-il être utile à nos utilisateurs ?

Calculer les plus-values requiert de suivre individuellement chaque transaction de cryptomonnaie sur l’intégralité des comptes. Par exemple, des frais quotidiens de produits dérivés devront être ajoutés à la valeur du portefeuille quotidiennement et valorisés lors de chaque cession imposable. 

Waltio permet de calculer ses plus-values facilement et de les déclarer sereinement. C’est un logiciel fiscal d’actifs numériques, utilisé par plus de 1200 investisseurs en cryptomonnaies (Traders professionnels, Hodlers, Grandes fortunes) et professionnels du droit et du chiffre (Avocat Fiscalistes, Experts Comptables, Conseils en Gestion de Patrimoine). 

On a « codé le droit fiscal des cryptomonnaies ».

Il se connecte sur les comptes (échanges ou wallets) pour récupérer les informations, aide ses utilisateurs à calculer et produit automatiquement les liasses fiscales. On a “codé le droit fiscal des cryptomonnaies”. Le robot fiscal a lu plus 1,1 Milliards d’Euros de transaction répartis sur plus de 15 000 comptes de cryptomonnaie.

Quelles sont les prochaines évolutions prévues chez Waltio ?

Notre mission est de faciliter l’adoption de Bitcoin et des cryptomonnaies en simplifiant les obligations réglementaires. Notre principal objectif est d’accompagner le mieux possible nos utilisateurs dans le calcul de plus-values en automatisant au maximum notre outil. Pour cela, nous travaillons à automatiser le plus possible la lecture des historiques de transactions (donc en développant la mise en place de synchronisation API) ou en supportant un maximum de comptes et rendre plus intelligent notre robot fiscal, comme en enregistrant certaines transactions.

Par ailleurs, nous travaillons comme sur la mise en place d’une nouvelle interface (plus facile d’utilisation), l’intégration de la Defi, la gestion d’opérations complexes comme le staking, rewards et l’intégration de nouveaux wallets (comme Elrond et la BSC).

À moyen terme, Waltio visera à devenir un tracker de portefeuille pour avoir un rôle de business partner pouvant offrir un tableau de bord et des fonctionnalités de planificateur fiscal.

Quelle est votre vision sur l’imposition des cryptos en France ? Est-ce que vous pensez que la flat tax à 30 % restera malgré le boom des cryptos ?

Avoir un cadre fiscal spécifique aux actifs numériques est sain. Il permet de rassurer les investisseurs institutionnels et “Monsieur et Madame tout le monde”. Toutefois, les modalités déclaratives, en l’état, sont trop fastidieuses pour les contribuables. Par exemple, le champ dans l’espace en ligne de déclaration est limité à 20 cessions imposables ce qui n’est pas du tout adapté. 

De plus, le cadre fiscal a été pensé en 2018 et n’a pas été mis à jour depuis. Or, l’écosystème et les services crypto ont beaucoup évolué depuis ces dernières années grâce notamment aux revenus de starking, aux rewards, ainsi qu’aux paiements. Ainsi ses opérations sont actuellement dans un flou juridique et leurs modalités déclaratives sont ambiguës.

D’ailleurs, nous avions, avec l’ADAN, Ledger et d’autres de ses membres, publié une note proposant des ajustements des modalités déclaratives pour les contribuables. À titre d’exemple, la réalisation d’une moins-value globale durant une année fiscale pourrait être déductible des gains réalisés les années suivantes, comme c’est le cas pour les professionnels. 

Ont-ils des procédés d’optimisation fiscale ? Est-ce que booster son compte en stable coins quelques jours avant la clôture de l’année financière permet de réduire son bénéfice relatif et par extension les taxes à payer ?

L’optimisation fiscale la plus connue est de convertir ses cryptomonnaies contre des stablecoins plutôt que l’Euro. Certes, cela permet de limiter le nombre de cessions imposables. Toutefois, un jour ou l’autre une cession imposable (conversion de cryptomonnaie en FIAT ou bien un paiement en cryptomonnaie) sera réalisée, et ainsi le suivi intégral et la valorisation du portefeuille sera nécessaire.

Je dirai que, avec l’expérience de nos clients, suivre le plus possible l’évolution de votre portefeuille est la meilleure des façons d’être serein lors de la déclaration de revenus. Ainsi, il convient de limiter le nombre de comptes détenus, noter au fur et à mesure les opérations spécifiques (paiement, salaire, donation..), s’assurer de la possibilité de téléchargement des historiques de transactions, dépôts et retraits. Régulièrement nos clients, avant d’ouvrir un nouveau compte sur un échange, nous contactent pour savoir s’ il est prévu d’intégrer un nouveau compte. 

Comme la comptabilité d’une entreprise, il vaut mieux avoir un suivi régulier, plutôt que d’attendre les échéances fiscales. 


Un grand merci à Pierre pour sa participation à cet article. N’hésitez pas à découvrir leur très bon outil Waltio et à bientôt sur Botcrypto !

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6 conseils pour acheter du bitcoin et des cryptos en toute sécurité

Depuis le retour du bitcoin sur le devant de la scène, de nombreuses personnes viennent vers moi pour savoir comment acheter du bitcoin et des cryptos. J’ai en effet accumulé beaucoup d’expérience après plus de 3 ans dans ce milieu, et notamment en travaillant sur Botcrypto, la plateforme de création de robot de trading de bitcoin et de cryptomonnaies. C’est pourquoi je partage dans cet article mon expérience pour permettre à chacun d’investir en toute sécurité dans le bitcoin et les cryptos.

Cet article sera sûrement plus terre à terre et moins sexy qu’une vidéo YouTube de type « Nouveau Millionnaire qui vous Donne ses Secrets pour Devenir RICHE avec le Bitcoin en 7 JOURS !!! ». Mais c’est ce que je dirais à un ami qui me parle du bitcoin (et un ami que je veux garder 😄).

#1 Connaître les risques d’un investissement financier

L’achat de bitcoin est souvent le premier investissement financier, surtout chez les millenials. Il est important de rappeler les risques et les bonnes pratiques liées à tous les investissements financiers ( que ce soit des actions, des devises, des matières premières, des cryptomonnaies, …).

La première règle de base, c’est de ne pas investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Il sera toujours possible, peu importe les raisons, peu importe les actifs, de tout perdre. On l’a vu encore récemment avec l’action Wirecard qui a perdu 90% suite à un scandale financier. Ayez toujours en tête qu’un investissement est risqué, et que plus les gains sont potentiellement élevés, plus il est risqué (high risk, high reward).

La deuxième règle de base, qui est également liée à la première, c’est de diversifier ses investissements. On ne met pas tous ses oeufs dans le même panier. Si vous avez 10 000€ à investir, n’investissez pas tout dans le bitcoin. Diversifiez les actifs (actions, immobilier, …), diversifiez les cryptomonnaies (ce qui n’est pas une raison pour acheter n’importe quelle cryptomonnaie non plus).

La troisième règle de base, c’est de faire attention à ses émotions. Le pire ennemi de l’investisseur et du trader, c’est les émotions. L’euphorie qui pousse à investir plus que ce qu’on est prêt à perdre (on en revient toujours à cette première règle). La panique qui pousse à tout vendre au mauvais moment. Si vous sentez que vous perdez le contrôle, que vous êtes trop sensible aux mouvements du marché, prenez du recul.

#2 Comprendre ce qu’est le bitcoin

Il est également important de comprendre les investissements que l’on fait. Et le bitcoin n’est pas un actif comme les autres.

C’est à la fois un système de paiement (le protocole Bitcoin) et une monnaie (le bitcoin, celui que vous voulez acheter en ce moment). C’est à dire que c’est à la fois Visa (le système de paiement) et l’euro (la monnaie). Le Bitcoin possède des propriétés révolutionnaires (et je pèse mes mots). Il permet à chaque particulier d’envoyer de l’argent dans le monde entier, rapidement et sans passer par un tiers de confiance. Il fonctionne de manière décentralisée et est par conséquence très résistant à la censure. Personne ne peut vous empêcher d’ouvrir un « compte », personne ne peut vous empêcher de dépenser votre argent comme vous le souhaitez. Quand vous avez des bitcoins, vous les possédez vraiment, contrairement à votre argent à la banque.

Certains diront qu’il n’a pas de valeur intrinsèque. C’est plutôt vrai. Comme l’euro. Comme le dollar. Tout est une question de confiance. Mais son usage progresse (plusieurs dizaines de millions d’utilisateurs), sa technologie s’améliore, et surtout, sa politique d’émission est fixée puisque seulement 21 millions de bitcoins seront émis. C’est une monnaie déflationniste contrairement à l’euro et le dollar, qui pourrait bien devenir une valeur refuge intéressante avec les politiques économiques actuelles d’impression monétaire liées au Covid-19.

C’est pourquoi je vous invite fortement à vous intéresser à ce monde, à Bitcoin, à Ethereum, à la finance décentralisée, …

#3 Acheter du bitcoin et des cryptos

Si vous lisez cet article, c’est sûrement parce que vous souhaitez acheter du bitcoin ou des cryptos. Il y a plusieurs possibilités pour en acheter, et notamment :

  • via des plateformes d’échange. Ce sont des sites Internet qui permettent d’acheter et de vendre des cryptomonnaies par carte bancaire ou par virement.
  • via des boutiques ayant pignon sur rue. C’est par exemple le cas du comptoir des cybermonnaies à Bordeaux.
  • via des distributeurs automatiques. On en trouve très peu en France.

Éviter les arnaques

L’appât du gain a attiré des escrocs en tout genre, et les faux sites d’achats et de ventes de bitcoins et de cryptomonnaies sont nombreux. Ils attirent les débutants en leur faisant miroiter des gains élevés, avec des faux experts, des faux avis, etc. Il faut donc être très prudent.

Depuis 2020, les services proposant « la conservation et/ou l’achat ou la vente d’actifs numériques en monnaie ayant cours légal » ont l’obligation de s’enregistrer auprès de l’AMF, l’Autorité des Marchés Financiers. Cet enregistrement est un gage de sérieux pour les entreprises françaises qui le possèdent. La liste des entreprises enregistrées est disponible ici. L’AMF a également mis une place une liste noire des sociétés et sites non autorisés. Cette liste n’est pas exhaustive, mais constitue une valeur sûre des sites à éviter.

Quelques pistes

Il est important de choisir un prestataire réglementé, reconnu par la communauté et avec de l’ancienneté. Voici quelques pistes que je connais ou que j’ai utilisées.

NomDescriptionPaysLien d’inscription
CoinhouseUn des pionniers des cryptomonnaies en France, connu notamment pour avoir ouvert la Maison du Bitcoin à Paris en 2014.FranceS’inscrire sur Coinhouse
KrakenCréé en 2011, Kraken est reconnu pour son sérieux et sa sécurité.États-UnisS’inscrire sur Kraken
BinanceCréé en 2017, Binance est devenu en quelques années un des leaders du secteur.MalteS’inscrire sur Binance

PS : Les liens d’inscription sont des liens de parrainage. Vous n’êtes pas obligé de les utiliser, mais ils permettent de soutenir notre travail 😉.

#4 Posséder réellement ses cryptos

Comme dit dans la partie #2, quand vous avez des bitcoins, vous les possédez vraiment. Mais en fait, ce n’est pas toujours le cas. Quand vous achetez des bitcoins sur une plateforme d’échange comme Coinhouse par exemple, ils sont pas défaut stockés chez eux. C’est plus facile à gérer, mais vous n’en avez pas le contrôle. Il est malheureusement déjà arrivé que des plateformes d’échange se fassent pirater, et que les bitcoins des utilisateurs se fassent voler. C’est pourquoi il peut être intéressant de retirer ses bitcoins sur son propre compte, qu’on appelle un portefeuille ou wallet. Il existe de nombreux tutoriels pour comprendre comment ça fonctionne, comme celui-ci écrit par Cryptoast Comment utiliser un portefeuille Bitcoin sur mobile ?

#5 Connaître la fiscalité

Connaître la fiscalité liée au bitcoin et aux cryptomonnaies est très important. En vous renseignant dès le début, vous gagnerez du temps et serez plus serein.

Ce qu’il faut savoir (en cas d’exercice occasionnel de l’activité)

  • le bitcoin et les cryptomonnaies ne sont pas considérées comme des monnaies mais comme des actifs numériques
  • la plus-value globale annuelle est taxée à 30% (flat tax)
  • les moins-values ne sont pas reportables l’année suivante
  • il y a une exonération d’imposition si la somme annuelle des cessions n’excèdent pas 305€
  • les transactions crypto-crypto ne sont pas prises en compte

Ce qu’il faut faire (en cas d’exercice occasionnel de l’activité)

  • déclarer chaque année vos comptes sur les plateformes d’échange étrangères si elles gèrent les monnaies FIAT
  • déclarer chaque année votre plus-value globale

Vous pouvez en apprendre plus sur le sujet avec le très bon livre blanc de Waltio, l’assistant pour la fiscalité de vos cryptomonnaies.

Pour vous simplifier la vie, vous pouvez ainsi privilégier les plateformes d’échange basées en France et les transactions crypto-crypto.

#6 [BONUS] Le Dollar-Cost Averaging (DCA)

Le Dollar-Cost Averaging (DCA) est une méthode d’investissement qui consiste simplement à acheter un montant fixe à intervalle régulier. Par exemple, 100€ de bitcoins tous les mois. L’intérêt est de réduire le risque d’investir au mauvais moment en lissant ses investissements dans le temps. C’est une méthode que vous pouvez faire manuellement, mais qui s’automatise très bien. Vous pouvez en apprendre plus sur les avantages de cette méthode et comment la mettre en place facilement et rapidement avec Botcrypto dans cet article.


Vous avez maintenant toutes les cartes en main pour investir sereinement dans le bitcoin et les cryptos. C’est un monde passionnant, vous ne serez pas déçu 😉. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à les écrire en commentaire. J’y répondrais avec plaisir et je compléterais cet article au fur et à mesure.

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Avec le Dollar-Cost Averaging, investissez sereinement dans le bitcoin et les cryptos

Vous avez entendu parlé du bitcoin ? Vous souhaitez investir dans le bitcoin ou dans une autre cryptomonnaie ? Alors la méthode du Dollar-Cost Averaging est sûrement LA méthode que vous devez découvrir maintenant.

Le Dollar-Cost Averaging, qu’est-ce que c’est ?

Cette stratégie toute simple consiste à investir à intervalle régulier une somme identique, afin de réduire les risques liés à la volatilité. Il s’adresse principalement aux investisseurs qui visent le long terme. Au lieu d’acheter dès demain 1000€ de bitcoin et prendre le risque qu’il perde 20% de sa valeur dans les semaines qui suivent, vous pouvez acheter pour 100€ tous les mois, et ainsi lisser votre investissement dans le temps. On pourrait traduire ça par de l’investissement programmé en français (sur Wikipédia, on parle d’achats périodiques par sommes fixes).

Mais concrètement est-ce que ça marche ? Est-ce que le Dollar-Cost Averaging permet d’améliorer à long terme ses rendements et de réduire ses risques ?

Le Dollar-Cost Averaging en un exemple concret

Prenons un exemple concret, où vous découvrez le bitcoin il y a 3 ans jour pour jour et voyons ce qui se passe avec et sans investissement programmé.

Sans investissement programmé

Si vous aviez investi ces 3600$ le 3 décembre 2017, vous auriez obtenu 0.32 BTC. Ces 0.32 BTC valent 6176$ à l’heure où j’écris ces lignes. C’est donc un bon investissement mais la valeur de vos investissements aura énormément fluctué dans le temps notamment avec l’éclatement de la bulle début 2018.

Avec investissement programmé

Imaginons qu’au lieu d’acheter pour 3600$ il y a 3 ans, vous auriez acheté pour 100$ de bitcoin tous les mois. On observe sur le calculateur dcabtc.com qu’avec la stratégie Dollar-Cost Average, vous auriez aujourd’hui 6812$. C’est près de 700$ de plus en investissant le même montant !

Capture d'écran du simulateur Dollar-Cost Average dcabtc.com
Capture d’écran du simulateur Dollar-Cost Average dcabtc.com

Alors évidemment, cette plus value dépend du moment où vous démarrez votre investissement. Dans certains cas où vous investissez exactement au bon moment, le Dollar-Cost Averaging sera moins efficace. Mais investir au bon moment n’est pas si facile que ça. Le Dollar-Cost Averaging permet de s’affranchir de cette difficulté en lissant les investissements et en réduisant le risque d’investir au mauvais moment.

Comment réussir son investissement programmé ?

Vous devez vous demander pourquoi je parle de réussir son investissement programmé. Comment est-ce qu’on pourrait échouer ? C’est tout simple, non ? Et bien pas tant que ça.

Tout d’abord, il faut définir les paramètres de votre stratégie de Dollar-Cost Averaging. Si par exemple vous souhaitez investir dans le bitcoin, vous pouvez par exemple choisir d’investir 100€ tous les mois, ou 20€ par semaine, ou même 5€ par jour ! Tout dépend évidemment de vos moyens et de ce que vous voulez. Ces paramètres sont à votre discrétion.

Ensuite, la seule règle est de respecter ces paramètres. Et vous allez voir que ça ne va pas être si facile, surtout avec les cryptomonnaies qui sont des actifs très volatils. Quand les prix augmentent ou diminuent d’un coup, ça va être très tentant d’accélérer vos investissements, ou de laisser passer un peu de temps. Mais vous perdez ainsi tout l’avantage du Dollar-Cost Averaging.

Une solution intéressante est d’utiliser un logiciel qui envoie les ordres d’achat à votre place. Notre plateforme Botcrypto permet de configurer facilement des bots de trading qui applique des stratégies de Dollar-Cost Averaging. En quelques clics, vous pouvez démarrer votre bot de trading qui applique une stratégie comme ci-dessous, où tous les mois un ordre d’achat pour 100€ de bitcoins est envoyé.

Capture d'écran d'une stratégie Dollar-Cost Averaging et bitcoin sur Botcrypto
Cette stratégie achète pour 100€, attend 30 jours, achète pour 100€, attend 30 jours, etc

De cette façon, pas besoin de se connecter chaque mois sur une plateforme d’échange. Vos bots de trading se chargent d’appliquer votre stratégie pour vous. Vous pouvez importez gratuitement cette stratégie depuis le store de Botcrypto. C’est la stratégie Monthly DCA.


Pour conclure, le Dollar-Cost Averaging est une méthode d’investissement très intéressante pour toutes les personnes qui veulent investir à long terme dans le bitcoin et les cryptomonnaies, sans avoir besoin d’y penser au quotidien. Avec cette méthode, vous réduisez le risque, autant à la hausse qu’à la baisse, mais ce qui est sûr, c’est que vous gagnez en tranquillité !

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Les meilleures communautés francophones pour apprendre le trading de cryptos

Il n’y a rien de mieux que d’échanger avec d’autres traders pour apprendre le trading de cryptos. En plus d’apprendre plus rapidement auprès de traders expérimentés, discuter avec d’autres traders permet d’obtenir d’autres avis sur les marchés et de prendre du recul sur ses propres analyses. C’est pourquoi nous avons sélectionné cette liste non exhaustive de communautés sur le trading de cryptos. Il en existe évidemment beaucoup d’autres, alors n’hésitez pas à nous partager vos préférées en commentaire !

[Discord] La Baleine

La Baleine est une communauté francophone de plusieurs milliers de membres passionnés par les cryptos. Plusieurs canaux de discussions sont réservés au trading, que ce soit pour partager des analyses techniques ou discuter sur les marchés, et les échanges sont de qualité. Depuis quelques mois, des membres ont repris de manière très active la chaîne YouTube.

Lien : https://www.labaleine.gg/

[Discord] Zone9

Deux anciens membres de La Baleine, MaTh et TilT, ont récemment décidé de lancer leur propre projet. Contrairement à La Baleine, Zone9 est exclusivement dédié au trading, et leur objectif est à terme de proposer un vrai coaching. En attendant, ils ont déjà produit énormément de contenu sur leur chaîne YouTube, des briefs réguliers aux vidéos plus complètes sur les chandeliers, les supports et les résistances, … Leurs serveurs Discord est déjà bien animé, avec près 400 membres.

Lien : https://discord.com/invite/g7d9Y74

[Site] TradingView

TradingView, en plus d’être un très bon outil d’analyse graphique, c’est le site pour partager ses idées sur les marchés. Ils ont une partie importante dédiée aux cryptos, où de nombreux utilisateurs partagent leurs analyses techniques et leurs sentiments sur les marchés des cryptos.

Lien : https://fr.tradingview.com/markets/cryptocurrencies/ideas/

[Discord] CryptoMatrix

La communauté du YouTubeur CryptoMatrix, où l’on parle de trading mais également d’investissement, de finance décentralisée, …

Lien : https://www.youtube.com/channel/UCefQC4Y-X9MBRuYBKc2waiQ

[Telegram] Cryptodidacte

Créé par CryptoLoco, un passionné présent notamment sur Twitter, cette communauté Telegram regroupe près de 800 passionnés. On y retrouve de nombreuses personnes engagées dans le milieu qui partagent leur travail et on y parle de tout ! Elle a été reprise en 2020 par Cryptodidacte, un autre passionné très actif sur Twitter.

Lien : https://t.me/cryptoloco_community

[Telegram] Crypto Network

Venu tout droit de suisse, ce groupe s’est créé autour de deux YouTubeurs qui partagent leurs découvertes et des projets sur la blockchain et les cryptomonnaies. On y parle autant de trading que de blockchain.

Lien : https://t.me/joinchat/HJz8t1MxLdSpBA6ubum9-A

[Forum] Forum Finance de jeuxvideo.com

On trouve de tout sur le Forum Finance de jeuxvideo.com, mais c’est indéniablement un des forums les plus actifs dans le milieu. Même s’il n’est pas exclusivement dédié aux cryptos, une grande partie des discussions tourne autour du sujet.

Lien : https://www.jeuxvideo.com/forums/0-3011927-0-1-0-1-0-finance.htm

[Forum] CryptoFR

Beaucoup de discussions générales sur les cryptos, mais surtout un travail très important par les membres et l’association sur la lutte contre les arnaques.

Lien : https://cryptofr.com/


Pour finir, nous ne pouvons évidemment pas parler de communautés sans parler de celle de Botcrypto ! Plus de 500 traders échangent au quotidien sur notre serveur Discord, alors rejoignez-nous dès maintenant 🙂

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Revoyons les bases #5: Comment s’informer sur les cryptos ?


Où suivre les cours de crypto-monnaies ?

Pour suivre en direct les cours des crypto-monnaies, il existe plusieurs sites spécialisés. Tout d’abord vous pourrez suivre ces cours sur vos plateformes d’échange, qui sont pour la plupart dotées de widgets TradingView.

Pour ce qui est des sites spécialisés en eux-mêmes, il y a donc TradingView qui sépare les cours en fonction des plateformes d’échange mais aussi CoinMarketCap qui propose des prix mis à jour très souvent sur des milliers de cryptos. Le site Cryptowatch propose une interface plus complète et moins intuitive, qui se met à jour plusieurs fois par seconde.

Sur vos portables, il existe une multitude d’applications sur Android et IOS qui prennent pour la plupart leurs données sur CoinMarketCap.


Où être tenu au courant de l’actualité ?

De nombreux sites existent pour se tenir au courant de l’actualité autour des cryptomonnaies.

Et en anglais…

C’est tout pour cet ebook ! Pour continuer votre apprentissage nous vous conseillons de vous rendre dans notre prochain guide pour mieux comprendre les bots de trading.

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Revoyons les bases #4 – Les plateformes de trading


Les ordres limit et market

Sur les plateformes d’échange, vous pourrez faire deux types d’ordre : un achat ou une vente. Pour chacun de ces ordres, il y a deux options qui s’offrent à vous : un ordre limit et un ordre market.

L’ordre limit ne peut être passé que si vous stipulez un certain prix auquel vous voulez acheter ou vendre l’actif. La plateforme placera l’ordre au prix demandé et vous devrez attendre que le prix y arrive pour que quelqu’un d’autre l’achète ou le vende.

L’ordre market permet un achat immédiat au prix du marché. Dans ce cas, aucun prix ne vous est demandé : vous achetez immédiatement au prix le plus récent.


Les ordres long et short

Vous pouvez gagner de l’argent sur les marchés même en période baissière ! C’est possible grâce aux ordres short. Quand vous shortez un actif, vous pariez sur sa baisse c’est-à-dire que vous faites exactement l’inverse d’acheter et d’attendre que le prix monte. Avec un short, une baisse de 15% sur un actif depuis le moment où vous achetez équivaudra à un profit de 15% pour vous. Sur une cryptomonnaie, cela vous fera gagner 15% de telle crypto.

A l’inverse, un ordre dit « long » vous permet de réaliser un profit sur la montée du prix d’un actif, comme pour un ordre normal.


Les stop loss et take profit

Un stop loss est une mesure de gestion de risque qui doit être posée manuellement. Si vous avez acheté un Bitcoin à 8000$ et que vous visez une vente à 8600$, vous devez aussi prendre en compte la possibilité que le prix baisse. Ainsi, vous pouvez mettre un stop loss à 7800$ (littéralement un arrêt des pertes) qui vous permettra de limiter la casse. Si le Bitcoin tombe à moins de 7800$, la plateforme vendra automatiquement votre position. Le stop loss est une des choses les plus importantes à garder en tête quand vous tradez : trop souvent, vous aurez l’impression que vous pouvez tenir une certaine perte « parce que le prix va remonter »… Mais souvent, le prix ne remonte pas – ou il met un certain temps à le refaire. Sans stop loss, vous devenez fortement dépendant de la volatilité du marché.

Le take profit est l’inverse du stop loss – si vous estimez que vous aurez assez de gains quand le prix du Bitcoin arrivera à 8600$, vous pouvez y placer un take profit. Ainsi, quoi qu’il arrive si le prix du Bitcoin dépasse 8600$ la plateforme fera l’ordre. Limiter vos profits peut être important psychologiquement, au même titre que limiter vos pertes. Si vous vous donnez des buts clairs et précis, placer un stop loss et un take profit sont de très bonnes mesures de sécurité.

A savoir qu’il existe aussi les trailing stop, c’est-à-dire des stop qui s’adaptent à l’avancée du prix pour mieux suivre vos objectifs et encore plus limiter les pertes ou les gains. Un trailing stop qui suivrait une baisse de prix de 100$ voudrait dire que si le Bitcoin monte à 8500$ puis retombe jusqu’à 8400$, votre stop loss se déclenchera et vous permettra de prendre votre profit plus tôt que prévu, en limitant la casse d’une éventuelle baisse jusqu’à 7800$ qui interviendrait plus tard.


Les leviers et le margin trading

Certaines plateformes d’échange de cryptos comme Kraken et Bitmex proposent d’utiliser des leviers allant de x2 à x100. Les leviers permettent d’augmenter la taille de votre position artificiellement en engageant des fonds « empruntés » aux plateformes d’échange. Les risques sont multipliés car dans le cadre d’un levier x5 par exemple, une fluctuation du prix de 20% peut doubler votre mise de départ ou liquider votre position. Quand votre position est liquidée, vous perdez tout ce que vous avez engagé dans l’ordre. C’est déjà dangereux avec un levier x3, ça le devient encore plus avec les leviers x20, x50 et même x100.

En effet, si vous engagez 1000€ dans une position à levier x100, vos gains et vos pertes seront calculés sur 100 000€. Ainsi, une baisse de prix de 1% signifiera une perte de 1000€ et vous aurez tout perdu. A l’inverse, une hausse de prix de 1% signifiera un gain de 1000€ et votre position doublera.

Les leviers sont l’option la plus dangereuse qui sont à votre disposition, et ils brûlent les ailes de centaines de milliers de traders qui s’y lancent sans stratégie adéquate. En règle générale, ne dépassez jamais le levier x3 à moins de savoir exactement ce que vous voulez faire – de plus, n’engagez jamais une partie importante de votre capital dans une position à levier. La majorité des traders s’y étant essayé ont beaucoup perdu, car l’appât du gain devient immense une fois qu’un trade est réussi (souvent par chance).


Dans le prochain et dernier article de ce guide nous vous donnerons quelques sites à consulter pour s’informer correctement sur les cryptomonnaies.

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Revoyons les bases #3: Comprendre le trading de cryptos


Les approches majeures du trading

L’analyse fondamentale

L’analyse fondamentale est une des deux approches principales du trading, que ce soit pour les cryptomonnaies ou pour les autres types d’actifs. Elle consiste en l’étude de la psychologie du marché, des éléments qui entourent l’actif (des nouvelles propres à une crypto par exemple) plutôt que du prix seul. Pour décider de leurs investissements, les traders qui se reposent sur l’analyse fondamentale étudient la situation économique de l’actif et la conjoncture économique du marché entier. Il faut savoir que l’analyse fondamentale sera généralement moins applicable au trading de court terme que la deuxième approche que nous allons aborder.


L’analyse technique / graphique

L’analyse technique est celle qui vous intéressera sûrement le plus dans le trading de cryptomonnaies. Cette approche se concentre sur les éléments de psychologie du trading qui se reflètent sur les cours au jour le jour. En apprenant à bien utiliser ce qu’on appelle les indicateurs techniques, vous pourrez développer votre stratégie de trading en interprétant des signaux d’achat et de vente, des signaux de retournement ou de confirmation de tendance… Grâce à l’analyse technique, vous pouvez vous focaliser sur toutes les périodes du trading ; que ce soit pour le court terme ou le long terme, un marché rationnel et non manipulé sera toujours mieux compris avec l’analyse technique.

Néanmoins, il n’existe aucun moyen de prédire exactement les mouvements du marché. L’analyse technique n’est qu’une façon d’essayer de déceler des modèles récurrents dans les graphiques. Si cela marchait à chaque fois, il n’y aurait pas de gagnants et de perdants ! De manière générale, une combinaison de l’analyse technique et d’analyse fondamentale ajustée selon vos préférences constituera votre meilleur atout pour vous lancer. C’est pourquoi il est important d’en apprendre le plus possible avant de mettre en jeu votre argent sur les marchés.


Les bears et les bulls

Vous verrez ces termes partout ; les bears (ours) et les bulls (taureaux) sont les noms que l’ont donne à ceux qui font baisser la valeur d’un actif et à ceux qui la font monter, respectivement. Les variations de prix sur les marchés sont le résultat d’un combat constant entre ces deux camps, car ils ne sont pas d’accord sur le prix réel de l’actif. Quand il y a une forte poussée vers le bas du prix, on dit qu’il y a une pression des bears et inversement pour les bulls. On qualifie aussi la tendance d’un marché avec ces termes : un marché haussier est appelé un bull market et un marché baissier un bear market. Pour vous mettre cette idée en tête rapidement, pensez au comportement de chaque animal ; l’ours reste en arrière tandis que le taureau fonce en avant. Ces termes permettent de simplifier les discussions sur le trading et font partie du grand lexique du trading que vous rencontrerez sur Internet et dans des livres sur le sujet.



Les bases de la psychologie du marché

97% des traders sont perdants sur le long terme

Entre 95 et 97% des traders sont perdants sur le long terme, avec environ 1% qui feront de vrais profits nets. Pourquoi est-ce le cas, et pourquoi les traders perdants continuent à le faire ?

La majorité des traders n’ont pas de stratégie de trading spécifique, et tradent plus avec leurs émotions qu’avec des actes raisonnés. Parmi les plus grosses erreurs propres à une grande partie des traders, il y a le fait de…

  • Ne pas placer de stop loss
  • Ne pas avoir une stratégie de risk management
  • Ne pas savoir quand sortir d’une position perdante
  • Ne pas savoir quand prendre les profits d’une position gagnante
  • Avoir tendance à perdre pied aux premiers gains importants
  • Continuer à trade en ayant perdu pour « se refaire »
  • Etc…

Le soucis avec la majorité des traders est simple : ils ne sont pas rigoureux et ne prennent pas assez au sérieux l’analyse technique et fondamentale. Il y a aussi le cas inverse où les traders font beaucoup trop confiance en ces analyses et pensent que le marché doit être rationnel dans 100% des cas. En réalité, des centaines voire des milliers de petits facteurs contribuent à l’évolution des prix dans un marché. D’ailleurs, celui des cryptomonnaies est particulièrement manipulé depuis toujours par ceux qui en ont le plus, communément appelés les « baleines ». Ce sont ces géants qui peuvent manipuler les cours à leur avantage, tout en faisant perdre de l’argent à des milliers de traders de plus petite taille. L’absence relative de régulation sur le marché des cryptos laisse place à ce type de manipulation qui est illégale sur les marchés financiers internationaux. Il est donc important de garder la tête froide et ne pas mettre ses œufs dans un seul panier ; ne pas vouer une confiance aveugle dans une analyse technique, ne pas risquer une trop grosse part de ses fonds sur une position, ne pas trop jouer avec des leviers élevés… C’est tout un apprentissage qui vous attend, mais si vous êtes sérieux et rigoureux vous pourrez faire partie de ceux qui s’en sortent gagnants.


Ne jamais jouer au temps avec le marché

On appelle ça “time the market”, ou jouer au temps avec le marché. Cela consiste à attendre plusieurs semaines, mois voire années pour rentrer dans un marché en attendant un crash, une correction, un pullback… De manière générale, il y aura toujours des corrections dans un marché sain. Le problème vient du fait que même en attendant une correction, vous pourriez vous retrouver avec un prix en bas de la correction qui soit plus élevé que celui auquel vous auriez pu acheter l’actif dans un premier temps. Les marchés ne vous attendent pas et sont hautement imprévisibles ; ce n’est pas vous qui allez décider de l’arrivée d’une correction. Il est donc plus sage de ne pas jouer au temps avec le marché pour votre premier investissement, et donc de vous lancer immédiatement. Il existe bien évidemment des exceptions notables comme la présence évidente d’une bulle spéculative proche de l’explosion. Là encore, il est difficile de prédire jusqu’où une éventuelle explosion de la bulle pourrait faire tomber les prix.


Buy low, sell high

Cela va peut-être vous paraître curieux, mais le principe d’acheter bas et de vendre haut est une évidence que peu de gens arrivent à mettre en pratique dans leur trading. C’est simple ; dans le trading, votre pire ennemi sera toujours vos émotions subites. Pourquoi tant de traders perdent de l’argent ? Ils achètent à un prix trop élevé, puis ils vendent à la première baisse.

Cette première étape résulte du FOMO (Fear Of Missing Out = Peur de rater quelque chose). Vous voyez le prix monter, et vous pensez que si vous n’achetez pas maintenant vous allez « rater le train ». Après tout, ça fait déjà x temps que le prix monte… Pourquoi cela s’arrêterait maintenant ?

La deuxième étape résulte du FUD (Fear, Uncertainty, Doubt = Peur, incertitude et doute). Le prix baisse peu de temps après que vous ayez acheté, et vous ne comprenez pas pourquoi. Vous prenez peur parce que le prix ne s’arrête pas de baisser, et vous ne voulez pas trop perdre alors vous revendez. Au final, vous perdez de l’argent alors que si vous aviez acheté au début du rally et vendu aux premiers signes de correction, vous seriez sorti gagnant.

Si vous achetez quand le prix a déjà bien monté, ne revendez pas à la moindre baisse. Si vous achetez quand le prix est assez bas, ne revendez pas forcément à la moindre hausse. Vous allez devoir trouver un équilibre qui viendra avec le temps et les connaissances.



Les différentes timeframes

Le scalping

Le scalping est la première technique de trading que nous allons aborder, en fonction de la fenêtre de temps (timeframe) dans laquelle les ordres sont effectués. Le scalping est la pratique de trade sur de très petites variations, avec des ordres qui ne durent parfois que quelques secondes à quelques minutes. Le but est de surfer sur de minuscules variations plusieurs fois dans la journée pour dégager un profit ; il faut donc un volume important et des frais de transaction très faibles pour en retirer les fruits. Le trading à haute fréquence est lui une version automatisée du scalping, avec des robots qui utilisent des algorithmes pour effectuer des centaines d’aller-retours par seconde. Manuellement, il faut avoir la tête froide et être très concentré sur les mouvements du marché pour profiter du scalping.


Le daytrading

Le daytrading est une technique boursière qui consiste à effectuer la majorité de ses ordres au sein d’une journée, en se basant souvent sur des unités de temps allant de 5 minutes à 1 heure. Le but est de jouer sur des variations qui arrivent au sein d’une journée sans dépasser cette fenêtre de temps. Contrairement au scalping, cette technique permet d’avoir plus de recul sur le marché tout en gardant une approche de court terme. Idéalement, le daytrader ne doit pas laisser une position ouverte jusqu’au lendemain. Il faut savoir que le scalping est une forme de daytrading sur le très court terme, mais que les deux termes sont généralement séparés. Dans les deux cas, il vaut mieux avoir accès à un marché à haute volatilité pour réaliser des profits importants.


Le swingtrading

Le swingtrading ou trading de tendance, est une technique de trading qui se focalise sur le moyen terme. Dans la plupart des cas, les positions sont tenues sur quelques jours tant que la tendance est en leur faveur. Cette technique de trading permet au trader d’être plus passif que les deux précédentes – ici le but est de minimiser les risques en suivant tout simplement les plus gros mouvements du marché. Bien évidemment l’analyse technique est la colonne vertébrale de cette approche (et de toutes les autres), mais quand on parle de tendance il faut donner une attention toute particulière à l’analyse fondamentale. En effet, c’est souvent l’environnement autour d’un actif ou d’un marché qui influera le plus sur sa tendance. Comme pour toutes les autres techniques, il faut rester attentif aux risques posés par la volatilité des marchés. C’est d’autant plus le cas sur les crypto-monnaies, où les tendances sont parfois retournées très rapidement et sans explication rationnelle.


Le trading à moyen terme

Le trading à moyen terme implique une philosophie de trading différente de tout ce que nous avons vu jusqu’ici. Si vous tradez sur le moyen terme, c’est-à-dire sur une timeframe de quelques jours à quelques semaines, vous allez forcément passer moins de temps à scruter les courbes. Dans ce cas, vous ferez dans tous les cas du trading de tendance. Vous cherchez probablement des signes de retournement, des chandeliers particuliers en daily/weekly, ou vous suivrez tout simplement une tendance en long quand ça monte, et en short quand ça redescend (avec confirmation de tendance bien sûr). C’est une excellente façon de ne pas passer toute sa journée sur les sites de trading, dans le cas où ce n’est pas une idée qui vous intéresse. Vous aurez toujours le contrôle sur votre trading, mais vous chercherez des mouvements importants. Les marchés à haute volatilité sont propices à tous types de trading, mais ils sont tout de même moins intéressants dans le trading de moyen terme – en ouvrant une position un jour et en la fermant deux semaines plus tard, vous aurez peut-être un profit intéressant mais toute la volatilité au sein de ces deux semaines ne sera pas touchée.


Le trading à long terme

Vous l’aurez compris, avec le trading à long terme on essaie de surfer sur des vagues importantes qui peuvent durer des mois voire des années. Quelques indicateurs sont vraiment efficaces pour ce type de trading, car utiliser une unité de temps daily/weekly/monthly peut mettre en évidence de grands mouvements qui permettent d’oublier la volatilité qui intéresse les daytraders par exemple. Certains indicateurs comme le croisement d’une moyenne mobile 200 et une moyenne mobile 50 peuvent constituer la majeure partie d’une technique de trading à long terme. Les risques sont moindres, les gains potentiels aussi quand on les compare à du trading de court terme. Néanmoins, c’est une des meilleures façons de sécuriser des gains de façon plus sûre. Un autre avantage du trading à long terme est la passivité que vous pouvez avoir vis-à-vis des marchés. Sans complètement oublier votre investissement, vous pouvez tout de même vous permettre de regarder les cours une fois par semaine ou encore moins.


Pour tout comprendre sur les plateformes de trading rendez-vous dans le prochain article !

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Revoyons les bases #2: Où acheter des cryptos ?


Les sites référence

Coinbase

Coinbase est la plateforme la plus connue pour acheter ses cryptomonnaies. Elle offre la possibilité d’acheter du Bitcoin, du Bitcoin Cash, de l’Ethereum, du Litecoin et une dizaine d’autres cryptos. C’est le site le plus réputé et utilisé afin de payer rapidement ses cryptomonnaies mais aussi pour les cashout. Le parrainage d’utilisateurs rapporte 8€ à chaque partie, et 10€ en Bitcoin sont offerts à l’inscription. Vous pouvez passer les cryptos sur Coinbase Pro facilement pour commencer à trade. Les prix des cryptomonnaies sont parfois légèrement plus élevés qu’en réalité.

Kraken

13 cryptomonnaies sont disponibles directement en euros sur Kraken, une des plus grosses plateformes de trading de cryptomonnaies. L’interface n’est pas aussi claire que celle de Coinbase, mais en passant par un exchange comme celui-ci vous aurez l’occasion de directement commencer à trade dessus, avec ou sans levier et en pouvant long et short.

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Binance

Binance est la plus grosse plateforme de trading de cryptomonnaies depuis plusieurs années maintenant, et s’est inscrite comme le leader dans ce domaine avec un volume journalier impressionnant. C’est ici qu’il faudra aller si vous voulez trade immédiatement après avoir acheté vos cryptos. Depuis janvier 2019, vous pouvez acheter directement en euros des cryptos sur cette plateforme de confiance.

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Acheter par CB ou par virement bancaire ?

Acheter vos cryptomonnaies par carte bancaire vous permettra de recevoir immédiatement vos cryptos, mais vous devrez toujours payer plus cher que ce que vous auriez payé par virement bancaire. En payant par CB, vous risquez de payer 10% plus cher que le prix réel de l’actif qui vous intéresse ; c’est important à savoir car vous partirez déjà avec 10% de pertes sur le marché. En payant par virement bancaire, vous devrez attendre plusieurs jours afin que le virement soit accepté et que les cryptos arrivent sur vos wallets mais vous pourrez payer sans frais supplémentaires.


Quand acheter des cryptos ?

Tout dépend de votre stratégie de trading et de ce que vous allez faire avec vos cryptos. Si vous comptez en acheter pour les laisser dormir pendant plusieurs mois voire plusieurs années, alors il est inutile de rester pendu aux courbes en attendant une éventuelle baisse de prix (qui n’arrivera peut-être plus !). Dans ce cas, achetez vos cryptomonnaies dès que possible ou faites usage de la technique dite du Dollar Cost Average ; achetez un certain montant en cryptos à des périodes données comme par exemple 200€ tous les mois. En effet, si vous attendez une augmentation importante de la valeur de votre crypto actif sur le long terme, inutile de perdre du temps pour acheter 1, 2 ou 5% moins cher. Au final, ces changements ne seront pas aussi importants que vous le croyez.

Si vous comptez acheter des cryptos pour commencer à trade et que le moindre pourcentage vous obsède, alors il serait judicieux d’étudier le marché pour voir si un moment plus propice ne pourrait pas s’offrir à vous. Attention cependant à ne pas tomber dans le piège de l’attente infinie, où vous attendez fébrilement une baisse des prix qui n’arrive jamais ou bien trop tard pour justifier une telle attente. Parfois, il faut juste se lancer !


Ca y est ! Vous avez compris comment acheter des cryptomonnaies, mais maintenant vous vous demandé ce que vous allez bien pouvoir faire avec, c’est ce qu’on voit ensemble dans le prochain article.

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Revoyons les bases #1: Les cryptos, c’est quoi ?

Qu’est-ce qu’une crypto-monnaie ?

Les cryptomonnaies sont des actifs virtuels qui sont basés sur la technologie de la blockchain. Chaque cryptomonnaie propose un projet différent et a ses avantages ainsi que ses inconvénients. Le Bitcoin a pour but de devenir une monnaie d’échange grand public, promettant un anonymat et une sécurité à toute épreuve. Le Binance Coin a une mission bien différente : faciliter les échanges et diminuer les frais de transaction sur la plateforme d’échange de cryptos Binance. Pourtant, les deux sont des cryptomonnaies, ont un prix et une quantité définis. C’est pourquoi il est important de se renseigner sur toutes les cryptomonnaies qui pourraient vous intéresser dans le cadre du trading.

Selon Blockchain France, la blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations, transparente, sécurisée, et fonctionnant sans organe central de contrôle. Son existence est comparable à celle d’un livre comptable infalsifiable, et elle peut exister sous plusieurs formes : la blockchain publique, ouverte à tous, et la blockchain privée dont l’utilisation est limitée à certaines personnes.


Pourquoi c’est intéressant ?

Les cryptomonnaies représentent la possibilité pour tout un chacun de se libérer des contrôles extérieurs – que ce soient les gouvernements, les institutions ou les banques. Leur réussite dépend de l’intérêt que des gens comme vous et moi peuvent y manifester. Ainsi, on peut dire que c’est un outil de libération économique et financière. De plus, les cryptomonnaies et la blockchain sont hautement personnalisables par leurs programmeurs, leur permettant de répondre à des milliers de besoins différents grâce à de nouveaux procédés. Certaines cryptos tiennent à révolutionner des industries spécifiques comme la chaîne d’approvisionnement, l’industrie du jeu vidéo, les paiements anonymes et rapides et même le système bancaire lui-même.

Si à l’heure où j’écris ce guide vous ne voyez pas la blockchain partout autour de vous, c’est parce que c’est un concept encore nouveau à l’échelle de l’histoire. La première à avoir été créée et mise en place durablement fut celle du Bitcoin en 2008 par un certain Satoshi Nakamoto. Cette personne dont on ne connaît pas l’identité a lancé une révolution et la plus petite partie d’un Bitcoin, appelée le satoshi, porte son nom. Des milliers d’entreprises et des centaines de banques parmi les plus importantes au monde ont investi dans la blockchain et sont en train d’étudier les portes qu’elle ouvre. On y retrouve JPMorgan, Microsoft, Allianz, IBM, la Bank of America, Apple, Wells Fargo, Toyota, Samsung, BNP Paribas et bien d’autres. La blockchain est une technologie qui a un avenir certain dans notre monde de plus en plus connecté, et de plus en plus avide de sécurité et de respect des libertés. Malgré le pouvoir de ces entreprises gigantesques, ce sont bien des cryptos créées par des passionnés qui participent à la démocratisation de cette technologie : le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin ou encore le Monero.


Les acteurs majeurs: BTC, ETH, XRP

Actuellement, les trois géants du marché des cryptos sont le Bitcoin, l’Ethereum et le Ripple. Si vous tradez les cryptomonnaies, il y a de grandes chances que vous le fassiez sur ces trois-là. Découvrons-les un peu plus en détails :

  • Le Bitcoin (BTC) est la plus ancienne des cryptomonnaies et en est le leader depuis sa création en 2008. 21 millions de Bitcoin seront issus aux mineurs au maximum, dont 17 millions déjà en circulation. Afin de ne pas y arriver trop vite, la difficulté de minage augmente régulièrement et les récompenses sont moins importantes. Le Bitcoin a l’avantage d’être le projet le plus connu du monde des cryptomonnaies, ce qui le rend « valeur par défaut » sur le marché. Toutes les altcoins (monnaies autres que le BTC) sont évaluées par rapport au Bitcoin. Il représente à lui seul plus de 60% de la capitalisation du marché des cryptos, et cette donnée change au fil du temps. Le Bitcoin est donc une valeur sûre – du moins aussi sûre qu’une crypto peut l’être.
  • L’Ethereum (ETH) est depuis des années la seconde cryptomonnaie la plus importante derrière le BTC. Sa blockchain permet à des développeurs d’y créer des applications décentralisées (dApps) et sa plus grande différence avec le Bitcoin réside dans son utilisation : l’ETH n’a pas pour but ultime d’être utilisé comme monnaie d’échange générale, mais plutôt de renouveler le web avec une approche décentralisée et flexible. Sa force majeure est sa communauté de développeurs passionnés et hétérogènes, car les applications décentralisées basées sur l’ETH vont de jeux comme My Crypto Heroes à des cryptos comme le Basic Attention Token (BAT).
  • Le Ripple (XRP) est un cas particulier, car c’est un projet tourné majoritairement vers le monde bancaire. De ce fait, beaucoup pensent que c’est une cryptomonnaie « ennemie » des idéaux tenus par la communauté : ceux de la décentralisation et de l’affranchissement vis-à-vis des banques. Néanmoins, les nombreux partenariats du Ripple en font une crypto au futur très intéressant. Parmi les grandes banques membres de RippleNet, on trouve la Bank of America, le Crédit Agricole, Santander, le Mihuzo Financial Group, HSBC et bien d’autres. Le RippleNet permet à ces banques de traiter directement entre elles sans contact intermédiaire, de façon confidentielle et modulable. Il faut savoir que contrairement à la majorité des cryptos, Ripple existait bien avant la création de son token XRP. Ce dernier est utilisé pour alimenter les transactions du système.

Les altcoins

On appelle les altcoins toutes les cryptos qui ne sont pas le Bitcoin. Elles sont alternatives car si vous voulez les trade, il faudra sûrement le faire sur leur prix en rapport avec celui du BTC. Même si cette évidence n’en est plus une grâce à l’arrivée des FIAT et des cryptos comme l’USDT sur les plateformes d’échange, la majorité des échanges des altcoins se font toujours en calculant leur ratio par rapport à 1 BTC.

La situation des altcoins est particulière car, pour l’écrasante majorité d’entre elles, nous pouvons voir une corrélation très importante entre leur valeur et la valeur du Bitcoin. Ainsi, un Bitcoin qui monte durablement entraînera la majorité des alts avec lui tandis que l’inverse sera aussi vrai.

Les altcoins les plus connues sont l’Ethereum, le Ripple, le Litecoin, le Monero, le Tether et l’EOS. A elles seules, elles représentent la majorité du volume échangé en cryptos en dehors du Bitcoin. C’est en tradant ces alts que vous vous assurerez d’avoir une liquidité importante (à part le Tether qui se prête difficilement au jeu du trading, tant son prix est volontairement gardé au même niveau d’un dollar américain).


Les stablecoins

Les stablecoins sont des cryptos dont le but est d’émuler le prix d’une monnaie fiduciaire comme le dollar américain. La stablecoin la plus connue est le Tether, et elle est censée toujours avoir une valeur de 1$. D’autres stablecoins peuvent tenter de reproduire le prix de collatérales telles que l’or, ou le prix d’autres cryptos.

Une monnaie comme le Tether permet aux traders de cryptos de trader sur la valeur fiduciaire de certaines monnaies sans pour autant devoir mettre en jeu de véritables dollars ou de véritables euros. Cela a aussi comme conséquence de ne pas être imposable au même titre que les échanges entre cryptos et monnaies fiduciaires.


Retrouvez dans le prochain article toutes les informations pour savoir où et quand acheter des cryptomonnaies.

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Convertir des cryptos en FIAT – vos 3 options

Il y a des tonnes de raison pour lesquelles vous pourriez vouloir convertir vos cryptos en cash, en FIAT: retirer des gains, éviter des frais importants, survivre à un bear market… Nous allons détailler les 3 options qui vous permettront de le faire !


1. Convertir directement sur les plateformes d’échange

Plusieurs plateformes d’échange de crypto-monnaies vous offrent la possibilité de passer directement de certaines monnaies digitales aux FIAT les plus répandues comme le dollar, l’euro, les livres, le yen… La majorité de ces exchange ne vous laissera transformer que quelques cryptos en FIAT, vous forçant à convertir vos altcoins en d’autres monnaies avant de pouvoir passer en FIAT. Sachez aussi que bon nombres de ces plateformes vous demanderont de compléter un KYC (Know Your Customer), processus dans lequel vous devrez partager votre identité complète.

Parmi les exchanges qui offrent cette liberté il y a…


2. Vendre vos Bitcoins à des particuliers sur LocalBitcoins

Certaines personnes ne veulent pas passer par des exchanges pour acheter leurs Bitcoins. Dans ce cas, ils ont la possibilité d’en acheter sur LocalBitcoins de plusieurs façons différentes. En effet, il est possible de vendre vos Bitcoins sur le site en demandant des virements bancaires ou des paiements sur Paypal, mais aussi en les vendant directement de la main à la main proche de chez vous !

Cela peut paraître curieux, mais il existe par exemple des dizaines d’offres dans Paris afin de faire l’échange en face à face ! Même si cette façon de passer en FIAT n’est pas la plus sécurisée, elle reste la plus simple en termes de vente de Bitcoins pour des euros.


3. Convertir vos cryptos en USDT

Malgré sa réputation sulfureuse, le Tether reste une des façons les plus simples de passer rapidement d’un état de volatilité important à celui d’une tranquillité relative ! Le Tether (USDT) est un token qui a pour but de garder une valeur constante d’un dollar. C’est en quelque sorte une plateforme entre les cryptos et les FIAT traditionnelles, offrant une alternative qui a ses avantages et ses inconvénients.

Du côté de ses points forts le Tether est très répandu sur les exchanges, ce qui lui permet d’être une alternative aux FIAT « réelles » sur des plateformes qui n’en auraient pas. Le passage à l’USDT est très facile et permet de rapidement sortir d’une situation délicate comme un crash ou un marché baissier. De plus, l’échange entre vos cryptos et le Tether seront imposables comme des échanges entre crypto-monnaies. Selon la législation de votre pays, cela peut être très avantageux à ce niveau là !

Néanmoins le Tether a su s’attirer les foudres de bon nombres de passionnés et d’experts. Son nombre de tokens « imprimés » ayant atteint des records en 2017 pour tenir sa valeur pendant des périodes de croissance du marché intenses, les peurs d’un effondrement du Tether se sont cristallisées à la suite de plusieurs polémiques. Sa survie semble tenir sur un flou juridique quant à sa véritable fonction…


Quoi qu’il en soit, c’est une des trois options qui s’offrent à vous pour convertir vos cryptos en FIAT ! Afin de faire le choix le plus éclairé possible, n’hésitez pas à multiplier les recherches sur la législation de votre pays. Il est aussi indispensable de bien choisir sa plate-forme d’échange, certaines offrant bien plus de paires crypto/FIAT que d’autres.

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